El lavado de dinero: Los eurodiputados votan para terminar el anonimato de los propietarios de empresas y fideicomisos

Los propietarios finales de empresas y fideicomisos deberían figurar en los registros públicos de los países de la UE, en virtud de un borrador actualizado de las normas contra el lavado de dinero aprobadas por los comités de Asuntos Económicos y Justicia y Asuntos de Interior en 20 febrero. Los casinos están incluidos en el alcance del proyecto de reglas, pero las decisiones de excluir otros servicios de juegos de azar que presentan un riesgo bajo se dejan a los estados miembros.

"El resultado de esta votación es un gran paso adelante en la lucha contra la evasión fiscal y un claro llamamiento a una mayor transparencia. Con esta votación, el Parlamento ha demostrado, de izquierda a derecha, que está a favor de los registros públicos de beneficiarios reales y, por tanto, envía una fuerte señal al Consejo para las próximas negociaciones sobre el expediente. Al aprobar el establecimiento de registros de beneficiarios reales, los comités han demostrado que son serios en su demanda de finalmente romper con la tradición de propiedad oculta de la empresa ", dijo el Comité de Libertades Civiles Ponente Judith Sargentini (Verdes / EFA, NL).

"Durante años, los delincuentes en Europa han utilizado el anonimato de las empresas y las cuentas extraterritoriales para ocultar sus transacciones financieras. La creación de un registro de beneficiarios reales en toda la UE ayudará a levantar el velo del secreto de las cuentas extraterritoriales y contribuirá en gran medida a la lucha contra el blanqueo de capitales. y flagrante evasión fiscal ", dijo el ponente de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios, Krišjānis Kariņš (EPP, LV). "Hoy es un buen día para los ciudadanos respetuosos de la ley, pero un día pésimo para los delincuentes", agregó.

Registros públicos de beneficiarios reales: fideicomisos incluidos

En virtud de la Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD), modificada por los eurodiputados, los registros centrales públicos, que no estaban previstos en la propuesta inicial de la Comisión, incluirían información sobre los beneficiarios finales finales de todo tipo de acuerdos legales, incluidas empresas, fundaciones y fideicomisos. "Si hubiéramos decidido dejar los fideicomisos, por ejemplo, fuera del alcance de esta nueva legislación, inmediatamente los habría convertido en un vehículo perfecto para los delincuentes que desean evitar impuestos o lavar su dinero ilegal en el sistema financiero", dijo Sargentini. .

Los estados miembros tendrían que poner los registros "a disposición del público tras la identificación previa de la persona que desea acceder a la información a través del registro básico en línea", dicen los eurodiputados. No obstante, insertaron varias disposiciones en la AMLD enmendada para proteger la privacidad de los datos y garantizar que solo se ingrese la información mínima necesaria en el registro. Por ejemplo, los registros mostrarían quién está detrás de un fideicomiso determinado, pero no revelarían detalles de lo que contiene o para qué sirve.

¿Quien y que?

Anuncio

El proyecto de reglas se aplicaría a bancos e instituciones financieras, y también a auditores, abogados, contadores, notarios, asesores fiscales, administradores de activos, fideicomisos y agentes inmobiliarios.

Si se realiza intencionalmente, las actividades como la conversión de propiedades o el disfrazar su verdadera naturaleza, fuente y propiedad, ya sea en un estado miembro o en un tercer país, se tratarían como lavado de dinero. Lo mismo se aplicaría a participar o facilitar estas actividades.

Los servicios de juego también están incluidos en el alcance de la AMLD, pero, con la excepción de los casinos, los eurodiputados dejan a los Estados miembros decidir si excluyen las actividades de juego que no representan una amenaza de lavado de dinero.

Lista de acuerdo al riesgo

Cuando existe un pequeño riesgo de irregularidades, debido a la naturaleza limitada de una actividad financiera y su bajo umbral, los Estados miembros podrían excluir algunas actividades y personas del alcance del proyecto de ley. Sin embargo, también pueden ampliar su alcance para cubrir casos donde existe un alto riesgo de lavado de dinero. Cuando los Estados miembros identifiquen riesgos altos, deberían examinar los antecedentes y el propósito de todas las transacciones complejas e inusuales.

El proyecto de reglas tiene como objetivo frenar la imprudencia en el establecimiento de relaciones comerciales mediante la identificación del cliente sobre la base de la información y los documentos obtenidos de una fuente confiable. Las transacciones ocasionales, realizadas en una sola operación o en varias vinculadas, deben verificarse cuando ascienden a € 15,000 o más. Para los bienes pagados en efectivo, el umbral sería € 7,500 o más. Los casinos deben estar atentos a las transacciones de € 2,000 o más, agregaron los eurodiputados.

Personas expuestas políticamente

Los comités también aclararon las disposiciones sobre las “personas políticamente expuestas”, es decir, las personas con un riesgo de corrupción superior al habitual debido a los cargos políticos que ocupan. La AMLD enmendada incluye personas "nacionales" políticamente expuestas (es decir, aquellas a las que un estado miembro les ha confiado una función pública prominente), así como personas "extranjeras" políticamente expuestas y aquellas en organizaciones internacionales. Los jefes de estado, miembros de gobierno, miembros de parlamentos o "órganos legislativos similares" y jueces de la corte suprema se encuentran entre los incluidos.

Las disposiciones clave de AMLD para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo se complementan con el Reglamento de Transferencia de Fondos, votado en los comités el jueves pasado, que tiene como objetivo mejorar la trazabilidad de los pagadores y beneficiarios y sus activos. La ONU estima que el dinero lavado a nivel mundial en un año asciende a 2-5% del PIB mundial.

Próximos pasos

Las enmiendas de las comisiones serán sometidas a votación por el Parlamento en su conjunto en marzo. El nuevo Parlamento que se elegirá en mayo comenzará a negociar la legislación con la Comisión Europea y el Consejo de Ministros, que estará presidido por Italia, en la segunda mitad de este año.

Resultado de la votación del comité sobre la resolución legislativa: 45 vota a uno, con una abstención

En la presidencia: Kinga GÖNCZ (S&D, HU) y Sharon BOWLES (ALDE, Reino Unido)

Anti-# MoneyLaundering #funds

Comparte este artículo: