Blanqueo de capitales: los negociadores del Parlamento y del Consejo están de acuerdo en registros centrales

Los propietarios finales de las empresas deberían figurar en los registros centrales de los países de la UE, accesibles a personas con un interés legítimo, como periodistas de investigación y otros ciudadanos interesados, en virtud de un acuerdo alcanzado por los negociadores del Parlamento y el Consejo sobre un proyecto de lucha contra el dinero de la UE. directiva de blanqueo en 16 diciembre. Las reglas también requerirían que los bancos, auditores, abogados, agentes inmobiliarios y casinos, entre otros, estén más atentos a las transacciones sospechosas realizadas por sus clientes.

"Durante años, los delincuentes en Europa han utilizado el anonimato de las empresas y cuentas extraterritoriales para ocultar sus transacciones financieras. La creación de registros de beneficiarios reales ayudará a levantar el velo del secreto de las cuentas extraterritoriales y contribuirá en gran medida a la lucha contra el blanqueo de capitales y la evasión fiscal flagrante. ", dijo el ponente de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios, Krišjānis Kariņš (PPE, LV).

"Las nuevas reglas acordadas hoy proporcionarán una transparencia mucho mayor de las estructuras comerciales oscuras que están en el corazón de los esquemas de lavado de dinero, así como los esquemas utilizados por las empresas para eludir su responsabilidad fiscal", agregó la relatora de la Comisión de Libertades Civiles Judith Sargentini EFA, NL).

La cuarta directiva contra el lavado de dinero (AMLD) obligará por primera vez a los estados miembros de la UE a mantener registros centrales que incluyan información sobre los beneficiarios finales de las entidades corporativas y otras entidades legales, así como los fideicomisos. Estos registros centrales no estaban previstos en la propuesta inicial de la Comisión Europea, pero fueron incluidos por los eurodiputados durante las negociaciones. El objetivo es mejorar la transparencia, hacer que las transacciones poco fiables sean más difíciles de ocultar y luchar contra el blanqueo de capitales y los delitos fiscales.

Los registros centrales serían accesibles a las autoridades competentes y sus unidades de inteligencia financiera (sin ninguna restricción), a las "entidades obligadas" (como los bancos que realizan sus deberes de "debida diligencia del cliente"), y también al público, cuyo acceso puede ser sujeto al registro en línea de la persona y al pago de una tasa para cubrir los costos administrativos.

'Interés legítimo' en el acceso

Cualquier persona u organización que pueda demostrar un interés legítimo, como periodistas de investigación y otros ciudadanos interesados, también podrá acceder a información sobre el beneficiario real, como el nombre del beneficiario final, mes y año de nacimiento, nacionalidad, residencia y detalles sobre la propiedad. Cualquier exención al acceso proporcionado por los Estados miembros sería posible solo caso por caso en circunstancias excepcionales.

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Los eurodiputados también insertaron varias disposiciones en el texto modificado de AMLD para proteger los datos personales.

Personas expuestas políticamente

El acuerdo también aclara el proyecto de reglas sobre "personas políticamente expuestas", es decir, personas con un riesgo de corrupción mayor al habitual debido a los cargos políticos que ocupan, como jefes de estado, miembros de gobierno, jueces de la corte suprema y miembros de parlamentos. , así como sus familiares.

Cuando existan relaciones comerciales de alto riesgo con estas personas, se deben implementar medidas adicionales, por ejemplo, para establecer la fuente de riqueza y la fuente de fondos involucrados.

Próximos pasos

El acuerdo aún debe ser respaldado por los embajadores de los estados miembros de la UE (COREPER) y por los comités de Asuntos Económicos y Monetarios y Libertades Civiles, Justicia y Asuntos de Interior del Parlamento, antes de ser sometido a votación por el Parlamento en pleno el próximo año.

El dinero lavado a nivel mundial cada año asciende al 2-5% del PIB mundial.

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