Fortalecimiento de las normas de la UE para evitar el #MoneyLaundering y luchar contra el financiamiento #Terrorismo entrar en vigor

La 5^th Directiva contra el blanqueo de capitales ha entrado en vigor tras su publicación en el Diario Oficial de la UE. Propuesta por la Comisión en julio de 2016, las nuevas normas aportan más transparencia a los verdaderos propietarios de las empresas y abordan los riesgos de la financiación del terrorismo.

La comisaria de Justicia, Consumidores e Igualdad de Género, Věra Jourová, dijo: "Este es otro paso importante para fortalecer el marco de la UE para combatir los delitos financieros y la financiación del terrorismo.^th La Directiva contra el blanqueo de capitales hará que la lucha contra el blanqueo de capitales sea más eficaz. Debemos cerrar todas las lagunas: las brechas en un Estado miembro tendrán un impacto en todos los demás. Insto a los Estados miembros a que se mantengan fieles a su compromiso y actualicen sus normas nacionales lo antes posible ".

Las nuevas reglas introducen requisitos de transparencia más estrictos, incluido el acceso público pleno a los registros de beneficiarios reales para las empresas, una mayor transparencia en los registros de beneficiarios reales de los fideicomisos y la interconexión de estos registros. Las mejoras clave también incluyen: limitar el uso de pagos anónimos a través de tarjetas prepagas, incluidas las plataformas de cambio de moneda virtual bajo el alcance de las reglas contra el lavado de dinero; ampliar los requisitos de verificación del cliente; exigiendo controles más estrictos de los terceros países de alto riesgo, así como más poderes y una cooperación más estrecha entre las Unidades de Inteligencia Financiera nacionales. El 5^th La directiva contra el blanqueo de capitales también aumenta la cooperación y el intercambio de información entre los supervisores prudenciales y contra el blanqueo de capitales, incluido el Banco Central Europeo.

La Comisión Juncker ha hecho de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo una de sus prioridades. Esta propuesta fue la primera iniciativa del Plan de Acción para intensificar la lucha contra el financiamiento del terrorismo luego de los ataques terroristas y como parte de un impulso más amplio para impulsar la transparencia fiscal y abordar el abuso fiscal a raíz de las revelaciones de los Papeles de Panamá. Los Estados miembros deberán incorporar estas nuevas normas en su legislación nacional antes del 10 de enero de 2020. Además, en mayo de 2018 la Comisión invitó a las Autoridades Europeas de Supervisión (Banco Central Europeo, Autoridad Bancaria Europea, Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación, Valores Europeos y Autoridad de Mercados) a un grupo de trabajo conjunto para mejorar la coordinación práctica de la supervisión contra el lavado de dinero de las instituciones financieras.

El trabajo en este grupo está ahora en curso y está previsto un primer intercambio con los Estados miembros en septiembre. Para obtener más información, consulte un hoja de hechos sobre los principales cambios traídos por los 5^th Directiva contra el blanqueo de capitales.

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