Comisión #Terrorismo presenta Plan de acción para fortalecer la lucha contra el financiamiento del terrorismo

Los recientes ataques terroristas en la Unión Europea y más allá demuestran la necesidad de una respuesta europea fuerte y coordinada para combatir el terrorismo. La Agenda Europea de Seguridad ha identificado una serie de áreas para mejorar la lucha contra la financiación del terrorismo. El plan de acción global de hoy ofrecerá una respuesta firme y rápida a los desafíos actuales, basándose en las normas de la UE existentes y completándolas cuando sea necesario. A través de medidas concretas, adaptará o propondrá reglas adicionales para hacer frente a nuevas amenazas.

El primer vicepresidente, Frans Timmermans, dijo: “Tenemos que cortar los recursos que utilizan los terroristas para llevar a cabo sus atroces crímenes. Al detectar e interrumpir el financiamiento de redes terroristas, podemos reducir su capacidad para viajar, comprar armas y explosivos, planear ataques y difundir el odio y el miedo en línea. En los próximos meses, la Comisión actualizará y desarrollará las normas y herramientas de la UE mediante medidas bien diseñadas para hacer frente a las amenazas emergentes y ayudar a las autoridades nacionales a intensificar la lucha contra la financiación del terrorismo y cooperar mejor, en el pleno respeto de los derechos fundamentales. Es fundamental que trabajemos juntos en la financiación del terrorismo para obtener resultados y proteger la seguridad de los ciudadanos europeos ”.

El vicepresidente Valdis Dombrovskis, a cargo del euro y el diálogo social, dijo: "Con el plan de acción de hoy, nos estamos moviendo rápidamente para tomar medidas drásticas contra la financiación del terrorismo, comenzando con propuestas legislativas en los próximos meses. Debemos cortar el acceso de los terroristas a los fondos , permitir a las autoridades hacer un mejor seguimiento de los flujos financieros para prevenir ataques devastadores como los ocurridos en París el año pasado, y garantizar que el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sean sancionados en todos los Estados miembros. Queremos mejorar la supervisión de los numerosos medios financieros utilizados por los terroristas, desde dinero en efectivo y artefactos culturales hasta monedas virtuales y tarjetas de prepago anónimas, evitando al mismo tiempo obstáculos innecesarios al funcionamiento de los mercados financieros y de pagos para los ciudadanos comunes y corrientes ".

El plan de acción se centrará en dos líneas de acción principales:

• Rastrear a los terroristas a través de movimientos financieros y evitar que muevan fondos u otros activos;
• Interrumpir las fuentes de ingresos que utilizan las organizaciones terroristas, focalizando su capacidad para recaudar fondos.

Prevenir el movimiento de fondos e identificar la financiación del terrorismo

Los terroristas están involucrados en una variedad de actividades lícitas e ilícitas para financiar actos terroristas. El seguimiento de los flujos financieros puede ayudar a identificar y perseguir redes terroristas. Las nuevas herramientas financieras y los modos de pago crean nuevas vulnerabilidades que deben abordarse. Cerrar las opciones de financiación del terrorismo es fundamental para la seguridad, pero las medidas en este ámbito también pueden afectar la vida y la actividad económica de los ciudadanos y las empresas en toda la UE. Por eso, las propuestas de la Comisión equilibrarán la necesidad de aumentar la seguridad con la necesidad de proteger los derechos fundamentales, incluida la protección de datos, y las libertades económicas.

Anuncio

La adopción de la Cuarto paquete de lucha contra el blanqueo de capitales en mayo de 2015 representó un paso significativo en la mejora de la eficacia de los esfuerzos de la UE para combatir el blanqueo de dinero procedente de actividades delictivas y para contrarrestar la financiación de actividades terroristas. Ahora los Estados miembros deben aplicarlo rápidamente. La Comisión pide a los Estados miembros que se comprometan a hacerlo antes de finales de 2016. En diciembre de 2015, la Comisión propuso una Directiva de lucha contra el terrorismo que tipifica como delito la financiación del terrorismo y la financiación del reclutamiento, la formación y los viajes con fines terroristas. La Comisión propone ahora nuevas formas de abordar el abuso del sistema financiero con fines de financiación del terrorismo.

Propondremos una serie de enmiendas específicas a la Cuarta Directiva contra el blanqueo de capitales a más tardar a finales del segundo trimestre de 2016, en los siguientes ámbitos:

• Garantizar un alto nivel de salvaguardias para los flujos financieros de terceros países de alto riesgo: la Comisión modificará la Directiva para incluir una lista de todos los controles obligatorios (medidas de diligencia debida) que las instituciones financieras deben llevar a cabo sobre los flujos financieros de países que tienen deficiencias estratégicas en sus regímenes nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La aplicación de las mismas medidas en todos los Estados miembros evitará lagunas en Europa, donde los terroristas podrían realizar operaciones en países con niveles más bajos de protección;
• Reforzar las competencias de las Unidades de Inteligencia Financiera de la UE y facilitar su cooperación: se ampliará el alcance de la información accesible por las Unidades de Inteligencia Financiera, de acuerdo con las últimas normas internacionales;
• Registros bancarios y de cuentas de pago nacionales centralizados o sistemas centrales de recuperación de datos en todos los Estados miembros: la Directiva se modificará para que las Unidades de Inteligencia Financiera tengan un acceso más fácil y rápido a la información sobre los titulares de cuentas bancarias y de pago;
• Abordar los riesgos de financiación del terrorismo vinculados a las monedas virtuales: para evitar su abuso con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, la Comisión propone incluir las plataformas de cambio de divisas virtuales en el ámbito de la Directiva contra el blanqueo de capitales, de modo que estas plataformas tengan que aplicar las controles de diligencia al intercambiar monedas virtuales por reales, poniendo fin al anonimato asociado con dichos intercambios;
• Abordar los riesgos relacionados con los instrumentos de prepago anónimos (por ejemplo, tarjetas de prepago): la Comisión propone reducir los umbrales de identificación y ampliar los requisitos de verificación de los clientes. Se tendrá debidamente en cuenta la proporcionalidad, en particular con respecto al uso de estas tarjetas por parte de ciudadanos económicamente vulnerables.

Otras medidas incluirán:

• Mejorar la eficacia de la transposición de la UE de las medidas de congelación de activos de las Naciones Unidas y mejorar la accesibilidad de las listas de las Naciones Unidas para las instituciones financieras y los operadores económicos de la UE para finales de 2016. La Comisión también evaluará la necesidad de un régimen específico de la UE para la congelación de activos terroristas ;
• Penalización del blanqueo de capitales: una definición común global de los delitos de blanqueo de capitales y las sanciones en toda la UE evitará obstáculos a la cooperación judicial y policial transfronteriza para abordar el blanqueo de capitales;
• Limitar los riesgos vinculados a los pagos en efectivo: a través de una propuesta legislativa sobre movimientos ilícitos de efectivo, la Comisión ampliará el alcance del reglamento existente para incluir el efectivo enviado por flete o correo y para permitir a las autoridades actuar sobre cantidades menores de efectivo cuando haya sospechas de actividad ilícita;
• Evaluación de medidas adicionales para rastrear la financiación del terrorismo: la Comisión explorará la necesidad de un sistema de la UE complementario para rastrear la financiación del terrorismo, por ejemplo, para cubrir los pagos dentro de la UE que no están incluidos en el Programa de seguimiento de la financiación del terrorismo entre la UE y los EE. UU. (TFTP).

Interrumpir las fuentes de ingresos de las organizaciones terroristas.

El comercio ilícito de las áreas ocupadas es actualmente una fuente principal de ingresos para las organizaciones terroristas, incluido el comercio de bienes culturales y el comercio ilícito de vida silvestre. También pueden beneficiarse del comercio de bienes legales. La Comisión y el Servicio Europeo de Acción Exterior proporcionarán asistencia técnica a los países de Oriente Medio y África del Norte para luchar contra el tráfico de bienes culturales y brindarán apoyo a terceros países para que cumplan las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en este ámbito. Los países de Oriente Medio, África del Norte y el Sudeste de Asia también recibirán apoyo para mejorar la lucha contra la financiación del terrorismo.

En 2017, la Comisión presentará una propuesta legislativa para reforzar los poderes de las autoridades aduaneras para abordar la financiación del terrorismo a través del comercio de mercancías, por ejemplo, abordando las ganancias ilegales mediante el disimulo de transacciones comerciales, la tergiversación del valor de las mercancías y la facturación ficticia.

Otra propuesta abordará el comercio ilícito de bienes culturales para ampliar el alcance de la legislación actual a un número más amplio de países.

Próximos pasos

El plan de acción enumera una serie de medidas concretas que la Comisión pondrá en práctica inmediatamente. Otros seguirán en los próximos meses. Todas las acciones presentadas hoy deben llevarse a cabo a finales de 2017 (ver cronograma detallado en hoja de hechos).

Para más información

HOJA INFORMATIVA: Lucha contra el financiamiento del terrorismo

Plan de acción de la Comisión Europea para fortalecer la lucha contra la financiación del terrorismo

Q&A

Agenda Europea para la Seguridad