Comprender los cambios en las regulaciones de licencias de juegos de azar del Reino Unido en 2024

¡Hola, compañeros entusiastas de los juegos! Qué época tan emocionante para vivir, ¿no? Con una amplia gama de juegos de casino que incluyen la emoción de las altas apuestas del póquer, la naturaleza impredecible de la ruleta, las complejidades estratégicas del blackjack y el disfrute directo de las tragamonedas y juegos en línea, dados en línea, el mundo de los juegos de azar en línea está creciendo a un ritmo incomparable. La industria ha crecido rápidamente y esta variedad, junto con la facilidad de jugar desde casa, seguramente ha contribuido significativamente a ello. Pero en medio de todo este apasionante desarrollo y placer digital, hay algo crucial que todos debemos tener en cuenta: conocer las leyes que controlan esta área.

En relación con las leyes, centrémonos en el Reino Unido, que tiene uno de los mercados de juego más grandes y concurridos del mundo. El mercado de juegos en Gran Bretaña es el segundo más grande de Europa, y los jugadores del país gastan la asombrosa cantidad de £14 mil millones ($18.9 mil millones) al año. Esta enorme industria es un hervidero de actividad, por lo que tiene sentido que siempre esté cambiando para prevenir comportamientos ilícitos y garantizar la seguridad de los jugadores.

Como supervisor de la industria, la Comisión de Juego del Reino Unido siempre está monitoreando e implementando nuevas medidas para mejorar la seguridad. La herramienta 'Cuéntanos cualquier cosa de forma confidencial', que se introdujo en diciembre de 2023, es un ejemplo. Esta inteligente herramienta facilita la denuncia de actividades ilegales y sospechosas, lo que demuestra aún más la dedicación de la Comisión a un entorno de juego justo y transparente.

Navegar por el entorno regulatorio en el Reino Unido puede compararse a un juego de ajedrez tridimensional debido a estos frecuentes cambios. Pero no teman: lo tenemos cubierto, queridos lectores. Nuestra referencia completa a las leyes de juego del Reino Unido tiene como objetivo mantenerlo informado y ayudarlo a jugar correctamente en este entorno dinámico.

En el Reino Unido, ¿se permiten y regulan los juegos de azar?

En el Reino Unido, los juegos de azar están efectivamente permitidos y regulados.

La principal autoridad que supervisa el sector del juego en el Reino Unido es la Comisión del Juego de Gran Bretaña. Controla muchos tipos de juegos de azar, como loterías, apuestas deportivas, juegos en línea y juegos de casino. Además, se asegura de que los operadores cumplan con un conjunto de criterios de justicia, honestidad y apertura al otorgar licencias a quienes lo hacen.

La Comisión puede examinar y hacer cumplir las normas, sancionar su incumplimiento y abordar cuestiones relacionadas con el juego compulsivo.

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Además, los operadores de juegos de azar a distancia están sujetos a determinadas leyes en el Reino Unido. Para prestar legalmente sus servicios a ciudadanos del Reino Unido, estos operadores deben solicitar una licencia a la Gambling Commission.

¿Reglamentos principales?

La principal legislación sobre juegos de azar en el Reino Unido es la Ley de juegos de azar de 2005 (GA), que define terminología importante que incluye "lotería", "apuestas" y "premio". La Ley establece requisitos para distintos tipos de licencias de juego, así como limitaciones y sanciones para los establecimientos de juego. Fue creado con la intención de proteger a los niños, detener actividades ilegales como el lavado de dinero y garantizar condiciones de juego equitativas. Como resultado, se estableció la Comisión de Juego para garantizar que la industria cumpla con los requisitos de la Ley.

Los operadores deben cumplir con las Condiciones de licencia y los Códigos de práctica (LCCP) de la Comisión de Juego para poder obtener y conservar sus licencias de juego. La LCCP cubre una amplia gama de temas, como programas de responsabilidad social, protección al cliente, marketing y publicidad y prevención del blanqueo de dinero.

Además, los Estándares técnicos de software y juegos de azar remotos (RTS) ofrecen pautas técnicas para casas de apuestas deportivas, salas de póquer y casinos en línea que abordan cuestiones que incluyen fomentar el juego responsable, proteger el dinero de los jugadores y garantizar un juego justo. La Ley sobre el producto del delito de 2002 se ocupa de las leyes contra el blanqueo de dinero y exige a las empresas de juegos que establezcan políticas para detener el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

La Ley de Lotería Nacional, etc. de 1993 establece las normas y el marco sobre cómo se gestiona la Lotería Nacional en el Reino Unido. Mientras tanto, los códigos de la Autoridad de Normas de Publicidad (ASA) rigen el marketing y la publicidad relacionados con los juegos. Los operadores deben asegurarse de que sus materiales de marketing apoyen el juego responsable y no se dirijan a personas que se ven fácilmente perjudicadas por estos códigos.

¿Quiénes están bajo regulaciones?

Según la Ley de Juegos de Azar (GA), una serie de productos y actividades se rigen por las normas de juego. Entre ellas se encuentran las salas de juegos, que pueden atender tanto a adultos como a familias. Otra categoría importante son las apuestas, que incluyen todas las formas de apuestas en eventos simulados o en vivo. Esto podría incluir proyectar cómo resultará un evento, estimar la probabilidad de que algo suceda o incluso verificar la veracidad de una declaración. Además, las licencias deben ser obtenidas por personas que actúan como intermediarios en el proceso de apuestas.

Tanto los juegos de bingo en vivo como los virtuales deben cumplir con estas reglas. Luego están los casinos que operan en el Reino Unido, tanto físicos como virtuales; el tamaño del establecimiento afecta los requisitos de licencia para estas empresas. A continuación se encuentran las loterías, que incluyen loterías sociales, privadas y nacionales. Es fundamental recordar que la lotería nacional está sujeta a reglas distintas a las demás.

Estas reglas de juego también se aplican a las máquinas tragamonedas, que incluyen máquinas tragamonedas, máquinas tragamonedas y terminales de apuestas. Por último, estas reglas también se aplican al software de juegos de apuestas, que permite a los usuarios realizar apuestas a distancia.

Tipos de licencias

En el Reino Unido existen tres categorías de licencias de juegos de azar: 1) operativas, 2) personales y 3) locales. Los gobiernos locales ofrecen licencias de locales; la Comisión de Juegos de Azar otorga licencias operativas e individuales.

1. Licencias de Operación

Para ofrecer los servicios enumerados en el apartado anterior, las empresas de juegos de azar deberán contar con una licencia de funcionamiento. Los proveedores deben solicitar licencias diferentes si operan varios establecimientos de juego (como casinos y máquinas tragamonedas).

Existen tres tipos de licencias de operación: 1) terrestres, 2) en línea y 3) auxiliares. Se requieren licencias auxiliares para los operadores que ofrecen apuestas por correo electrónico y por teléfono. Las empresas de juegos de azar deben poseer licencias tanto en línea como fuera de línea cuando operan tanto de forma remota como en persona.

Además, una corporación debe obtener una licencia si su negocio de juegos de azar en línea tiene su sede en el extranjero, siempre que ofrezca servicios a jugadores en el Reino Unido.

¿Quién es elegible para aplicar?

Cualquier individuo o grupo, en cualquier parte del mundo, puede postularse. Todo solicitante debe tener más de dieciocho años. Las actuaciones que la licencia pretende autorizar deberán especificarse en la solicitud. Las solicitudes que se hayan completado se pueden enviar por correo al sitio web de la Comisión de Juego.

Requisitos para Licencias de Funcionamiento

Al evaluar a los solicitantes, la Comisión de Juego utiliza un conjunto de criterios que enfatizan una serie de factores importantes. Primero examinan cuidadosamente la identidad del solicitante y la de sus familiares. Para asegurarse de que el solicitante tenga los recursos para mantener la empresa después de que se le otorgue la licencia, también examinan los estados financieros en segundo lugar. En tercer lugar, evalúan la confiabilidad y honestidad del solicitante para asegurarse de que administrará su negocio correctamente. Cuarto, tienen en cuenta la educación, la formación y el historial laboral del candidato en el campo. El pasado criminal del solicitante es lo último que miran porque puede ser una señal de problemas futuros. En conjunto, estos elementos respaldan la toma de decisiones bien informada sobre licencias de la Comisión de Juegos de Azar.

Horarios y tarifas

Las solicitudes de licencias de funcionamiento se procesan en unas 16 semanas. Los documentos relacionados con la identificación del operador, la política, las finanzas y las personas importantes se encuentran entre los datos necesarios, todos los cuales la Comisión examina minuciosamente.

Se debe pagar un cargo por las solicitudes. El solicitante debe pagar el precio de la primera licencia anual dentro de los 30 días posteriores a la recepción de su licencia, si es aprobada. Después de eso, sólo tendrán que pagar una tarifa anual. Se puede utilizar la calculadora en línea proporcionada por la Comisión de Juego para determinar el coste exacto.

2. Licencias personales

Los empleados clave de las empresas de juegos están cubiertos por licencias personales. Estas licencias suelen tener una duración de cinco años y, cuando caducan, es necesario renovarlas.

Las licencias funcionales personales (PFL) y las licencias de gestión personal (PML) son las dos categorías de licencias personales.

Licencias funcionales personales

Se recomienda que los miembros del personal que trabajan en seguridad, despacho y caja soliciten una licencia funcional personal (PFL). Cada solicitante debe presentar una cantidad de documentos necesarios y tener al menos dieciocho años. Estos consisten en el número de teléfono y la dirección de correo electrónico de la persona, un registro completo de sus últimas cinco direcciones de residencia y las fechas de cada arrendamiento, una dirección postal en el Reino Unido y documentos de identificación verificados. Es fundamental recordar que los requisitos de documentación pueden cambiar según el lugar de residencia del solicitante: Gales, Inglaterra o el extranjero. Los solicitantes deben pagar una tasa de solicitud de £185 y el procedimiento de evaluación normalmente dura ocho semanas. Este riguroso procedimiento garantiza que sólo personas cualificadas puedan ocupar estos importantes puestos en el sector del juego.

Licencias de gestión personal

El personal que trabaja en la gestión, en particular aquellos con responsabilidades en marketing, planificación, TI y cumplimiento, debe solicitar una Licencia de gestión personal (PML). Se deben proporcionar varios documentos importantes como parte del procedimiento de solicitud. Estos consisten en un formulario de verificación de identidad, una fotografía tamaño pasaporte, documentos de identidad comercial y una dirección de contacto en el Reino Unido como confirmación de identidad.

Es importante tener en cuenta que, dependiendo de si el solicitante vive en Gales, Inglaterra o en el extranjero, puede haber necesidades de trámites adicionales. El coste de solicitud de £370 es fijo. Después del procedimiento de revisión, que normalmente dura ocho semanas, se notifica el resultado al solicitante. Este exhaustivo procedimiento garantiza que sólo personas capaces y responsables ocupen puestos directivos en el sector del juego.

3. Licencias de Locales

Base El permiso para utilizar instalaciones como casinos o para otras actividades de juego se otorga mediante licencias pertenecientes a negocios no remotos. Se puede adquirir uno comunicándose con el gobierno local.

¿Quién es elegible para aplicar?

Sólo aquellos que hayan solicitado o obtenido una licencia de funcionamiento están calificados para presentar una solicitud de licencia de establecimiento. El solicitante también deberá demostrar que está autorizado para ocupar el espacio.

Notificación obligatoria

Después de presentar una solicitud, el solicitante tiene siete días para notificar a las autoridades correspondientes la modificación de la función del local. Estas autoridades incluyen HM Revenue and Customs, la autoridad de planificación local, la autoridad de concesión de licencias local, el servicio local de protección infantil, el departamento de salud ambiental local, el jefe de la policía local, el servicio local de bomberos y rescate y la autoridad de planificación local. Al requerir esta comunicación, todas las partes pertinentes conocen los cambios y pueden tomar las medidas necesarias para garantizar el cumplimiento de las normas y reglamentos de seguridad.

Costes

El gobierno local está a cargo de fijar todos los impuestos a la propiedad. La forma en que se calculan las tarifas varía según si la ubicación es Escocia, Gales o Inglaterra. Puede encontrar detalles más completos aquí.

Normas contra el blanqueo de capitales

Las leyes de juego del Reino Unido exigen que los titulares de licencias obtengan e identifiquen la identidad del cliente antes de permitirles realizar una apuesta. El nombre, dirección y fecha de nacimiento del cliente se consideran hechos esenciales. Hay tres razones por las que las empresas de juegos solicitan este tipo de autenticación a sus clientes. El objetivo, en primer lugar, es verificar su identificación para frenar el blanqueo de capitales. La segunda razón es asegurarse de que tengan la edad suficiente para jugar legalmente. Finalmente, se busca determinar si los participantes han optado por abstenerse de jugar por voluntad propia. Este minucioso procedimiento garantiza el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y al mismo tiempo preserva la integridad del sector del juego.

Hay cuatro formas principales en que puede ocurrir el lavado de dinero en el negocio del juego. La primera forma es utilizar dinero obtenido ilegalmente para ganar dinero que parece legal apostando a resultados improbables. En segundo lugar, el dinero obtenido por medios ilícitos puede utilizarse para financiar juegos recreativos.

La aparición de la moneda digital y las plataformas de juegos en línea ha empeorado el tercer tipo de blanqueo de dinero. Estos sitios son utilizados por delincuentes para apostar dinero obtenido ilegalmente y luego retirarlo como dinero "limpio". Por último, pero no menos importante, el lavado de dinero puede contar con la ayuda de empresas fachada o corporaciones fantasma afiliadas a los casinos. Estas organizaciones, a pesar de su aparente legitimidad, manejan y ocultan dinero obtenido ilegalmente, lo que hace más difícil identificar la fuente original de financiación. Esto demuestra la complejidad del blanqueo de dinero en el sector del juego y la necesidad de medidas sólidas e integrales para combatirlo.

Modificaciones a las leyes de juego del Reino Unido

La Comisión de Juego estrenó un nuevo servicio llamado "Díganos algo confidencial" en diciembre de 2023. Su propósito es denunciar actividades sospechosas o poco éticas en el negocio del juego. Con la ayuda de esta función, las personas pueden denunciar una variedad de actividades, como prácticas cuestionables relacionadas con apuestas deportivas y manipulación de partidos, juegos de azar por parte de menores de edad, preocupaciones sobre lavado de dinero, comportamientos extraños y juegos ilícitos o actividades delictivas.

Al permitir a los usuarios cargar cómodamente documentos y fotografías de respaldo en un solo lugar, el nuevo servicio mejora el procedimiento de presentación de informes de forma anónima. Si alguien desea enviar más información, puede enviarla por correo postal o por correo electrónico. Esta solución integral brinda a las personas la capacidad de contribuir activamente a mantener la integridad de la industria del juego al ofrecer una plataforma segura y de fácil acceso para denunciar faltas de conducta.

Las condiciones de licencia y los códigos de práctica

El Condiciones de licencia y códigos de práctica (LCCP) se aplican a todos los operadores con licencia. Estas regulaciones requieren que las empresas de juego evalúen la posibilidad de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo dentro de sus operaciones.

La Comisión de Juego tiene derecho a cancelar la licencia de una empresa si no cumple con ciertas condiciones.

Para prevenir actividades ilegales, se debe crear un conjunto de reglas y procesos para cumplir con la LCCP. En consecuencia, las empresas deben notificar a la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) sobre cualquier blanqueo de dinero.

Ley sobre el producto del delito de 2002

La Ley sobre el producto del delito de 2002 impone obligaciones a todos los operadores del negocio del juego. Los objetivos de la Ley son: obligar a las empresas a revelar circunstancias en las que saben o creen que alguien está involucrado en el lavado de dinero; exigirles que hagan divulgaciones en el formato y estilo legalmente requeridos; y asegurarse de que obtengan la autorización requerida para finalizar una transacción que de otro modo sería ilegal.

Cualquier situación en la que se crea o se demuestre que los fondos de los clientes son producto de una actividad ilegal requiere informar a la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA). Si no lo hacen, el personal de la empresa puede ser acusado de blanqueo de dinero.

Deben existir ciertos estándares para acelerar el proceso de revisión y presentación de informes de actividades sospechosas (SAR). Los empleadores deben asegurarse de que los empleados notifiquen a un funcionario o gerente designado sobre cualquier actividad sospechosa. Después de eso, es responsabilidad del oficial o gerente evaluar cada informe y decidir si se debe presentar o no un SAR. Los empleadores también deben asegurarse de que sus empleados reciban la formación necesaria para afrontar estas circunstancias de forma eficaz.

Además de estas salvaguardias, las empresas de juegos de azar también deben seguir los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional. Es imperativo que las corporaciones de juego respeten estos marcos legales y regulatorios, ya que de no hacerlo podría resultar en multas significativas por parte de la Comisión de Juego.

Conclusión

Al investigar las empresas que no cumplen, la Comisión de Juego está dando prioridad a la aplicación de los requisitos ALD. La Comisión multó a las empresas con un total de £32.1 mil millones ($43.3 mil millones) en 2020. Además de multar a los operadores, la Comisión canceló recientemente una serie de licencias de juego. Las empresas deben priorizar el cumplimiento de las regulaciones ALD y alertar a los reguladores sobre cualquier actividad sospechosa para evitar estas repercusiones.

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