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Kirguistán

Bakai Bank obtiene el reconocimiento de Moody's en medio del cumplimiento de las sanciones contra Rusia

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Miembro de la Cámara de Comercio de Estados Unidos, Bakai Bank, cumple con las sanciones contra Rusia y realiza negocios responsables. Por lo tanto, no hay reclamaciones occidentales en su contra.

Bakai Bank, socio de la Cámara de Comercio de EE. UU., de Kirguistán, demuestra cómo seguir las medidas restrictivas internacionales y realizar negocios honestos en medio de riesgos geopolíticos

A finales de mayo, la agencia de calificación internacional Moody's revisado its outlook on Bakai Bank’s long-term deposits from “negative” to “stable.” Some analysts view this as an encouragement to the entire banking sector of Kyrgyzstan. This is particularly relevant against the backdrop of the US and Brussels’ increasing scrutiny on Central Asian countries over suspicions of circumventing sanctions imposed on Russia for its war on Ukraine.

Kirguistán es un pequeño país de Asia Central con una población de poco más de 7 millones de personas. Hace sólo 33 años formaba parte del imperio soviético. Ahora, el Kirguistán independiente está atrapado en las garras económicas de sus vecinos más grandes, Rusia y China, debido a su ubicación geográfica.

Beijing y Moscú son históricamente los principales socios económicos de Bishkek. En 2022, hasta el 30% de la población en edad de trabajar de Kirguistán estaba empleada en Rusia, lo que generó el 97% de todas las remesas a su país de origen, por un total de más de 2.5 millones de dólares. Las importaciones rusas alcanzaron el 33.6%, las exportaciones el 24.9% y la participación de Rusia en la inversión extranjera directa en Kirguistán fue del 17.3%. Naturalmente, cualquier agitación económica en Moscú afecta directamente a Bishkek.

Equilibrio entre sanciones y colapso

This situation persisted until February 22, 2023, when Russia launched military actions against Ukraine. Thousands of sanctions were imposed on Moscow. This heavily impacted Kyrgyzstan’s economy, primarily by disrupting long-established ties with its second-most significant partner.

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Una ruptura total de los vínculos con Rusia significaría al menos una grave depresión para la economía de Kirguistán en los próximos años. Las instituciones financieras del país enfrentaron tres preguntas críticas: cómo cumplir con las sanciones existentes, evitar restricciones secundarias y mantener los negocios sin causar un colapso financiero y posibles disturbios civiles.

Ahora es evidente que el Bakai Bank es uno de los bancos kirguises que mejor ha logrado lograr este delicado equilibrio.

Al principio de la campaña de sanciones de Occidente contra Moscú, la dirección del Banco Bakai señaló con franqueza que una ruptura inmediata de todos los vínculos con Rusia sería desastrosa para la economía del país. No obstante, el banco adoptó el principio de seguir la OFAC y las recomendaciones de otras instituciones internacionales.

El banco no se retiró a las sombras en busca de ganancias inesperadas ni creó esquemas adicionales para eludir las restricciones. Sus intereses económicos pasaron a un segundo plano frente al cumplimiento del derecho internacional y su responsabilidad hacia los socios y depositantes a largo plazo. No todas las instituciones financieras de Asia Central actuaron de la misma manera, aunque deberían haberlo hecho. El enfoque empresarial del Bakai Bank durante la crisis geopolítica y los regímenes de sanciones activos podría servir como modelo ejemplar.

Bakai Bank es el primero en implementar sanciones del Tesoro de EE. UU. y de la OFAC 

En su declaración, el Bakai Bank fue una de las primeras organizaciones financieras kirguisas en condenar la agresión rusa contra Ucrania. Con una decisión temida por algunas instituciones financieras asiáticas, el banco reafirmó su compromiso de seguir la OFAC y las recomendaciones de sanciones de otras organizaciones reguladoras internacionales autorizadas. Esto ocurrió en un momento en el que todavía parecía que el conflicto entre Rusia y Ucrania no podría convertirse en una guerra prolongada.

On September 15, 2022, the US Treasury warned that foreign banks entering into agreements with the “Mir” card operator risk supporting Russia’s efforts to bypass international sanctions. These risks arose from the expanded use of this payment system abroad.

Bakai Bank fue la primera organización financiera kirguisa en responder a esta directiva estadounidense, desactivando los cajeros automáticos y terminales POS para el sistema de pago nacional ruso con tarjeta, una herramienta importante de la influencia internacional de Moscú. Casi todas las instituciones financieras responsables de Kirguistán siguieron este ejemplo.

La tecnología avanzada hace cumplir las sanciones

Desde el inicio de las sanciones, numerosas empresas buscaron formas de eludir estas restricciones. Incluso las instituciones financieras de buena reputación fueron a veces víctimas de estos intentos. Para evitar esto, Bakai Bank adoptó una vez más una postura proactiva y se convirtió en el primer banco kirguís en 2022 en adoptar uno de los sistemas de control de cumplimiento más avanzados de LexisNexis Risk Solutions.

Sus bases de datos incluyen todas las listas de sanciones: desde el Consejo de Seguridad de la ONU y la OFAC hasta el Servicio Europeo de Acción Exterior y el Tesoro del Reino Unido. Según la empresa, sus soluciones contienen varias veces más información que las listas restrictivas anunciadas oficialmente. Los sistemas automatizados de monitoreo de control de cumplimiento también identifican y analizan publicaciones y eventos de los medios relacionados con riesgos. La eficacia del sistema queda subrayada por su uso por siete de los diez principales bancos del mundo.

Después de esto, otras empresas financieras de Kirguistán también comenzaron a utilizar tecnologías avanzadas para combatir los intentos de elusión de sanciones.

Bakai Bank evita la evasión de sanciones por parte de particulares

Se puede inferir mucho sobre la reputación de un banco a partir de la frecuencia con la que los estafadores intentan explotar su nombre. Recientemente, en 2023, aparecieron anuncios en Telegram que ofrecían emitir tarjetas del Banco Bakai a ciudadanos rusos sin presencia personal en Kirguistán.

En respuesta, el banco se acercó a las autoridades y lanzó una campaña de información integral para proteger su reputación comercial, explicando que tales acciones violan tanto los mandatos internacionales, incluidos los de la OFAC, como las políticas internas del banco. Las tarjetas bancarias todavía sólo se pueden obtener personalmente en la oficina, y el banco enfatiza periódicamente la imposibilidad de realizar operaciones con Rusia.

Adhesión a las sanciones y cooperación con la Cámara de Comercio de EE. UU.

Las operaciones del Bakai Bank durante los últimos dos años y medio son bastante reveladoras. Esta es la historia de una institución financiera privada que opera en un país atrapado en las presiones y la influencia de dos estados. Este banco de tamaño mediano, según los estándares globales, demuestra cómo operar de manera honesta y transparente en medio de importantes riesgos geopolíticos, cumpliendo con todas las sanciones internacionales y al mismo tiempo siendo un líder en su campo.

In 2022, it became the largest taxpayer among Kyrgyz banks. In 2023, it strengthened its position within the “big four” of the country’s largest financial institutions.

Sin embargo, es importante señalar que las sanciones son cada vez más estrictas. Estados Unidos y la UE, como se mencionó anteriormente, vigilan cada vez más de cerca el cumplimiento del régimen de sanciones contra Rusia, particularmente en la región de Asia Central.

Por lo tanto, Bakai Bank, como miembro de la Cámara de Comercio Estadounidense, insiste continuamente en mejorar la eficiencia de la cooperación con las instituciones de supervisión estadounidenses, una vez más trabajando para el futuro.

La información de Moody's es utilizada por el sistema gubernamental de Estados Unidos, que colabora estrechamente. Nuestros expertos sugieren, por tanto, no sólo con los indicadores clave de rendimiento, que Bakai Bank no tendrá problemas en el corto plazo.

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EU Reporter publica artículos de una variedad de fuentes externas que expresan una amplia gama de puntos de vista. Las posiciones adoptadas en estos artículos no son necesariamente las de EU Reporter.

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