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#EBA - El supervisor dice que el sector bancario de la UE entró en la crisis con posiciones de capital sólidas y una calidad de activos mejorada

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La Autoridad Bancaria Europea (ABE) publicó hoy (9 de junio) el séptimo ejercicio de transparencia a nivel de la UE. Esta divulgación de datos adicionales se produce como respuesta al brote de COVID-19 y proporciona a los participantes del mercado datos a nivel bancario al 31 de diciembre de 2019, antes del inicio de la crisis. Los datos confirman que el sector bancario de la UE entró en la crisis con posiciones de capital sólidas y una mejor calidad de los activos, pero también muestran la significativa dispersión entre los bancos.

Relación CET1

Ratio de morosidad

Ratio de apalancamiento

(transicional)

(completamente cargado)

(completamente incorporado)

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25 pct

13.9%

13.4%

1.2%

4.9%

Peso promedio

15.1%

14.8%

2.7%

5.5%

75 pct

18.5%

18.4%

4.3%

8.4%

Al comentar la publicación de los resultados, el presidente de la ABE, José Manuel Campa (foto) dijo: “La EBA considera que la provisión a los participantes del mercado de información continua sobre las exposiciones de los bancos y la calidad de los activos es crucial, particularmente en momentos de mayor incertidumbre. La difusión de los datos de los bancos complementa nuestro seguimiento continuo de los riesgos y vulnerabilidades en el sector bancario y contribuye a preservar la estabilidad financiera en el mercado único ".

En el contexto de una crisis de salud sin precedentes, los datos de transparencia a nivel de la UE confirman que los bancos entraron en este desafiante período en una posición más sólida que en crisis anteriores, en línea con la EBA 'Nota temática sobre los primeros conocimientos sobre los impactos de Covid-19'. En comparación con la crisis financiera mundial de 2008-2009, los bancos ahora tienen mayores reservas de capital y liquidez.

Los bancos de la UE informaron de coeficientes de capital crecientes en 2019. El coeficiente de capital totalmente cargado CET1 promedio ponderado de la UE era del 14.8% en el cuarto trimestre de 4, alrededor de 2019 puntos básicos más que en el tercer trimestre de 40. La tendencia se vio respaldada por un mayor capital, pero también por montos de exposición al riesgo contraídos ). A diciembre de 3, el 2019% de los bancos informaron un índice de capital totalmente cargado CET2019 superior al 75% y todos los bancos informaron un índice superior al 1%, muy por encima de los requisitos regulatorios. En comparación con el trimestre anterior, el rango intercuartílico se mantuvo estable.

El coeficiente de apalancamiento ponderado de la UE se situó en el 5.5% en diciembre de 2019. El coeficiente de apalancamiento aumentó 30 pb en comparación con el trimestre anterior, impulsado por el aumento de capital y la disminución de las exposiciones. El índice de apalancamiento más bajo registrado fue del 4.7% a nivel de país y del 1.6% a nivel de banco.

La calidad de los activos de los bancos de la UE ha seguido una tendencia de mejora en los últimos años. A partir del cuarto trimestre de 4, la tasa de morosidad promedio ponderada de la UE se redujo al 2019%, 2.7 pb menos que en el tercer trimestre de 20. La tasa del cuarto trimestre de 3 fue la más baja desde que la EBA introdujo una definición armonizada de morosidad en los países europeos. La dispersión de la tasa de morosidad entre los países siguió siendo amplia, y pocos bancos todavía informaron tasas de dos dígitos, aunque en el último trimestre el rango intercuartílico se comprimió en 2019 pb, hasta el 4%.

  • La ABE pospuso el ejercicio de prueba de resistencia en toda la UE hasta 2021 para permitir que los bancos se concentren en sus operaciones principales y garanticen la continuidad de ellas, incluido el apoyo a sus clientes.
  • La ABE lleva a cabo ejercicios de transparencia a nivel de la UE anualmente desde 2011. El ejercicio de transparencia forma parte de los esfuerzos en curso de la ABE para fomentar la transparencia y la disciplina de mercado en el mercado financiero de la UE, y complementa las divulgaciones propias del tercer pilar de los bancos. según lo establecido en la directiva de requisitos de capital de la UE (CRD). A diferencia de las pruebas de resistencia, los ejercicios de transparencia son puramente ejercicios de divulgación en los que solo se publican datos banco por banco y no se aplican perturbaciones a los datos reales.
  • El ejercicio de transparencia de primavera de 2020 abarca 127 bancos de 27 países del EEE, y los datos se divulgan al nivel más alto de consolidación a partir de septiembre de 2019 y diciembre de 2019. El ejercicio de transparencia se basa totalmente en los datos de informes de supervisión.
  • Junto con el conjunto de datos, la EBA también proporciona un documento que destaca las estadísticas clave derivadas del conjunto de datos y una amplia gama de herramientas interactivas que permiten a los usuarios comparar y visualizar datos mediante el uso de mapas a nivel de país y banco por banco.

 

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EU Reporter publica artículos de una variedad de fuentes externas que expresan una amplia gama de puntos de vista. Las posiciones adoptadas en estos artículos no son necesariamente las de EU Reporter.

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