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#EBA - El supervisor dice que el sector bancario de la UE entró en la crisis con posiciones de capital sólidas y una calidad de activos mejorada

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La Autoridad Bancaria Europea (ABE) publicó hoy (9 de junio) el séptimo ejercicio de transparencia a nivel de la UE. Esta divulgación de datos adicionales se produce como respuesta al brote de COVID-19 y proporciona a los participantes del mercado datos a nivel bancario al 31 de diciembre de 2019, antes del inicio de la crisis. Los datos confirman que el sector bancario de la UE entró en la crisis con posiciones de capital sólidas y una mejor calidad de los activos, pero también muestran la significativa dispersión entre los bancos.

Relación CET1

Ratio de morosidad

Ratio de apalancamiento

(transicional)

(completamente cargado)

(completamente incorporado)

25 pct

13.9%

13.4%

1.2%

4.9%

Peso promedio

15.1%

14.8%

2.7%

5.5%

75 pct

18.5%

18.4%

4.3%

8.4%

Al comentar la publicación de los resultados, el presidente de la ABE, José Manuel Campa (foto) dijo: “La EBA considera que la provisión a los participantes del mercado de información continua sobre las exposiciones de los bancos y la calidad de los activos es crucial, particularmente en momentos de mayor incertidumbre. La difusión de los datos de los bancos complementa nuestro seguimiento continuo de los riesgos y vulnerabilidades en el sector bancario y contribuye a preservar la estabilidad financiera en el mercado único ".

En el contexto de una crisis de salud sin precedentes, los datos de transparencia a nivel de la UE confirman que los bancos entraron en este desafiante período en una posición más sólida que en crisis anteriores, en línea con la EBA 'Nota temática sobre los primeros conocimientos sobre los impactos de Covid-19'. En comparación con la crisis financiera mundial de 2008-2009, los bancos ahora tienen mayores reservas de capital y liquidez.

Los bancos de la UE informaron de coeficientes de capital crecientes en 2019. El coeficiente de capital totalmente cargado CET1 promedio ponderado de la UE era del 14.8% en el cuarto trimestre de 4, alrededor de 2019 puntos básicos más que en el tercer trimestre de 40. La tendencia se vio respaldada por un mayor capital, pero también por montos de exposición al riesgo contraídos ). A diciembre de 3, el 2019% de los bancos informaron un índice de capital totalmente cargado CET2019 superior al 75% y todos los bancos informaron un índice superior al 1%, muy por encima de los requisitos regulatorios. En comparación con el trimestre anterior, el rango intercuartílico se mantuvo estable.

El coeficiente de apalancamiento ponderado de la UE se situó en el 5.5% en diciembre de 2019. El coeficiente de apalancamiento aumentó 30 pb en comparación con el trimestre anterior, impulsado por el aumento de capital y la disminución de las exposiciones. El índice de apalancamiento más bajo registrado fue del 4.7% a nivel de país y del 1.6% a nivel de banco.

La calidad de los activos de los bancos de la UE ha seguido una tendencia de mejora en los últimos años. A partir del cuarto trimestre de 4, la tasa de morosidad promedio ponderada de la UE se redujo al 2019%, 2.7 pb menos que en el tercer trimestre de 20. La tasa del cuarto trimestre de 3 fue la más baja desde que la EBA introdujo una definición armonizada de morosidad en los países europeos. La dispersión de la tasa de morosidad entre los países siguió siendo amplia, y pocos bancos todavía informaron tasas de dos dígitos, aunque en el último trimestre el rango intercuartílico se comprimió en 2019 pb, hasta el 4%.

  • La ABE pospuso el ejercicio de prueba de resistencia en toda la UE hasta 2021 para permitir que los bancos se concentren en sus operaciones principales y garanticen la continuidad de ellas, incluido el apoyo a sus clientes.
  • La ABE lleva a cabo ejercicios de transparencia a nivel de la UE anualmente desde 2011. El ejercicio de transparencia forma parte de los esfuerzos en curso de la ABE para fomentar la transparencia y la disciplina de mercado en el mercado financiero de la UE, y complementa las divulgaciones propias del tercer pilar de los bancos. según lo establecido en la directiva de requisitos de capital de la UE (CRD). A diferencia de las pruebas de resistencia, los ejercicios de transparencia son puramente ejercicios de divulgación en los que solo se publican datos banco por banco y no se aplican perturbaciones a los datos reales.
  • El ejercicio de transparencia de primavera de 2020 abarca 127 bancos de 27 países del EEE, y los datos se divulgan al nivel más alto de consolidación a partir de septiembre de 2019 y diciembre de 2019. El ejercicio de transparencia se basa totalmente en los datos de informes de supervisión.
  • Junto con el conjunto de datos, la EBA también proporciona un documento que destaca las estadísticas clave derivadas del conjunto de datos y una amplia gama de herramientas interactivas que permiten a los usuarios comparar y visualizar datos mediante el uso de mapas a nivel de país y banco por banco.

 

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Señales de advertencia para la recuperación mundial a medida que Delta atenúa las perspectivas

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People carry Primark shopping bags after retail restrictions due to coronavirus disease (COVID-19) eased, in Belfast, Northern Ireland, May 4, 2021. REUTERS/Clodagh Kilcoyne/File Photo

Una paliza en los mercados de valores mundiales y una gran fuga hacia la seguridad de los bonos del Tesoro de los EE. UU. Esta semana sugiere que los inversores ahora dudan de que un retorno tan esperado a la normalidad posterior al COVID sea factible en el corto plazo. escribir Saikat Chatterjee y Ritvik Carvalho.

Los datos de Estados Unidos y China, que representan más de la mitad del crecimiento mundial, sugieren una desaceleración en el reciente ritmo vertiginoso de la economía mundial junto con el aumento de los precios de todo tipo de bienes y materias primas.

Coincidiendo con un resurgimiento en la variante Delta de COVID-19, los mercados pueden estar enviando señales de alarma sobre el panorama económico global, dijo a los clientes el estratega de divisas en jefe de Deutsche Bank, George Saravelos.

"A medida que los precios han subido, el consumidor ha estado recortando la demanda en lugar de adelantar el consumo. Esto es lo contrario de lo que uno esperaría si el ambiente fuera genuinamente inflacionario y muestra que la economía global tiene un límite de velocidad muy bajo", escribió Saravelos. .

Ese sentimiento también fue evidente en los últimos datos de flujo. Bank of America Merill Lynch señaló preocupaciones de "estanflación" para la segunda mitad de 2021, y señaló la desaceleración de las entradas de acciones y las salidas de activos de alto rendimiento.

Los datos sobre el posicionamiento semanal de divisas de los fondos de cobertura son el indicador disponible en tiempo real más cercano del pensamiento de los inversores sobre los mercados de divisas de 6.6 billones de dólares al día.

Con el dólar en su nivel más alto desde fines de marzo, los datos más recientes de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas muestran que las posiciones largas netas en el dólar frente a una canasta de monedas principales son las más grandes desde marzo de 2020. El posicionamiento había caído a una apuesta corta neta tan recientemente como principios de junio .

La apreciación del dólar frente al euro y las monedas de los mercados emergentes no es sorprendente dada la incertidumbre económica, dijo Ludovic Colin, gerente senior de cartera de Vontobel Asset Management.

"Cada vez que los estadounidenses se preocupan por el crecimiento en el país o en el mundo, repatrian dinero y compran dólares", agregó.

En los últimos meses, los inversores optimistas sobre una recuperación económica enviaron una avalancha de efectivo a los denominados sectores cíclicos como la banca, el ocio y la energía. Se trata, en definitiva, de empresas que se benefician de una recuperación económica.

Es posible que ahora la marea esté bajando.

En cambio, las acciones de "crecimiento", especialmente la tecnología, han superado a sus contrapartes de valor en más de 3 puntos porcentuales desde principios de julio. Muchos clientes de Goldman Sachs creen que la rotación cíclica fue un fenómeno de corta duración impulsado por la recuperación de una recesión inusual, dijo el banco.

Las acciones defensivas, como las de servicios públicos, también han vuelto a estar a favor. Una canasta de acciones de valor compilada por MSCI está probando sus niveles más bajos para este año frente a sus pares defensivos, habiendo aumentado un 11% en los primeros seis meses de 2021.

A principios de este año, la trayectoria del dólar estuvo determinada por los diferenciales de tipos de interés que disfrutaba la deuda estadounidense frente a sus rivales, y las correlaciones alcanzaron su punto máximo en mayo.

Si bien los rendimientos estadounidenses reales o ajustados a la inflación siguen siendo más altos que sus homólogos alemanes, la caída de los rendimientos estadounidenses nominales por debajo del 1.2% esta semana ha suscitado preocupación sobre las perspectivas de crecimiento mundial.

Ulrich Leuchtmann, jefe de FX de Commerzbank, dijo que si la producción y el consumo globales no regresan pronto a los niveles de 2019, entonces se debe asumir una trayectoria del PIB permanentemente más baja. Esto se refleja en cierta medida en los mercados de bonos.

El sentimiento de los inversores se ha vuelto más cauteloso, según las encuestas semanales de la Asociación Estadounidense de Inversores Individuales. BlackRock, el mayor administrador de inversiones del mundo, recortó las acciones estadounidenses a neutral en su perspectiva de mitad de año.

Stephen Jen, que dirige el fondo de cobertura Eurizon SLJ Capital, señaló que debido a que el ciclo económico de China estaba por delante del de Estados Unidos o Europa, los datos más débiles se están filtrando hasta el sentimiento de los inversores en Occidente.

Las operaciones de reflación populares en los mercados de materias primas también se han revertido. Una proporción de los precios del oro / cobre ha caído un 10% después de subir a máximos de más de 6-1 / 2 años en mayo.

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La presión para vacunar a los cautelosos rusos deja cortas a algunas clínicas de COVID

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People line up to receive vaccine against the coronavirus disease (COVID-19) at a vaccination centre in the ZZZed club in Vladimir, Russia July 15, 2021. REUTERS/Polina Nikolskaya

Alexander intentó tres veces durante 10 días obtener su primera dosis de la vacuna contra el coronavirus Sputnik V de Rusia en su ciudad natal de Vladimir. Dos veces, los suministros se agotaron mientras estaba de pie en la cola, escribe Polina Nikolskaya.

"La gente hace fila desde las 4 de la mañana, aunque el centro abre a las 10 de la mañana", dijo el hombre de 33 años, cuando finalmente ingresó a la sala de vacunación en la ciudad, donde las iglesias medievales con cúpulas doradas atraen a multitudes de turistas en general años.

Una tercera ola de infecciones por COVID-19 ha elevado las muertes diarias reportadas en Rusia a niveles récord en las últimas semanas y la lenta demanda de vacunas de una población cautelosa finalmente ha comenzado a crecer con un gran impulso oficial para impulsar la aceptación.

El cambio representa un desafío para Rusia, que ha firmado contratos para suministrar Sputnik V a países de todo el mundo.

Con la vacunación ahora obligatoria en algunas regiones de Rusia para las personas que trabajan en trabajos que implican un contacto cercano con el público, como camareros y taxistas, ha aparecido una escasez.

"En el último minuto, todos decidimos vacunarnos al mismo tiempo", dijo a los periodistas Maria Koltunova, representante del regulador regional de salud de Vladimir, Rospotrebnadzor, el 16 de julio. "Esto ha causado un problema".

A fines del mes pasado, después de que varias regiones rusas informaron escasez de la vacuna, el Kremlin los culpó a la creciente demanda y las dificultades de almacenamiento que, según dijo, se resolverían en los próximos días. Leer más.

En los mostradores de citas de cuatro clínicas en diferentes ciudades de la región de Vladimir en general la semana pasada, se le dijo a Reuters que no había vacunas disponibles en este momento. Las primeras citas disponibles fueron el próximo mes, todos dijeron que no podían dar una fecha.

El ministerio de industria dijo que estaba trabajando con el ministerio de salud para cerrar la brecha de demanda en lugares donde había aumentado. El Ministerio de Salud no respondió a una solicitud de comentarios.

Rusia está produciendo 30 millones de juegos de dosis por mes, dijo el ministerio de industria, y puede escalarlo gradualmente hasta una cifra mensual de 45 a 40 millones de dosis durante los próximos meses.

En general, se han liberado casi 44 millones de dosis completas de todas las vacunas para la vacunación de los 144 millones de habitantes de Rusia, dijo el ministro de Industria la semana pasada.

El primer ministro ruso, Mikhail Mishustin, ordenó al gobierno el lunes que verificara qué vacunas estaban disponibles.

El país no proporciona datos para las exportaciones de vacunas y el Fondo de Inversión Directa de Rusia (RDIF), responsable de comercializar la vacuna en el extranjero, se negó a comentar.

Un laboratorio en India dijo la semana pasada que el despliegue completo del país debería suspenderse hasta que el productor ruso proporcione cantidades iguales de sus dos dosis, que son de diferentes tamaños. Leer more.

Argentina y Guatemala también han informado retrasos en los suministros prometidos. Leer más.

A pesar de lanzar su lanzamiento de vacunas en enero y aprobar cuatro vacunas de cosecha propia para uso doméstico, Rusia había dado solo alrededor del 21% de toda su población una inyección para el 9 de julio, según los datos proporcionados por el ministro de salud Mikhail Murashko, aunque contando solo adultos, eso ser más alto.

El Kremlin citó anteriormente el "nihilismo" entre la población; algunos rusos han citado desconfianza, tanto de las nuevas drogas como de los programas gubernamentales.

BAJO PRESIÓN

Alrededor del 12% de los 1.4 millones de personas en la región de Vladimir, 200 km (125 millas) al este de Moscú, habían sido vacunadas el 12 de julio, según mostraron los datos proporcionados por funcionarios locales. Algunas personas dijeron que el repentino aumento en la demanda de vacunas se debió a una serie de políticas gubernamentales.

Estos incluyeron un requisito regional de una semana para probar la vacunación contra COVID-19 o la recuperación reciente con códigos QR para ingresar a cafés y otros lugares. La póliza fue cancelada en medio de protestas comerciales y escasez de vacunas. Leer más

La región también ordenó a algunas empresas del sector público y de servicios que vacunen al menos al 60% de sus empleados con una dosis antes del 15 de agosto. Los propietarios de cafés Dmitry Bolshakov y Alexander Yuriev dijeron que las recomendaciones orales llegaron antes.

Alexander, quien recibió la vacuna por tercera vez con suerte, quien solo dio su primer nombre debido a la sensibilidad del problema, dijo que había hecho cola para recibir la inyección por su propia voluntad después de que su clínica local dijera que no podía ofrecer una hasta fines de agosto.

Pero nueve de cada 12 personas a las que Reuters se acercó en los centros de vacunación de la ciudad dijeron que no querían vacunarse pero que habían sido presionados por sus empleadores. La oficina del gobernador local y el departamento de salud no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.

En un café de Vladimir llamado ZZZed, el propietario Yuriev, junto con los funcionarios, estableció un centro de vacunación, comenzando con los trabajadores de los restaurantes de la ciudad. La gente llenó sus formularios de consentimiento sentados en el bar, debajo de una bola de discoteca.

"Ahora tenemos una cola de unas 1,000 personas", dijo Yuriev. Con el aumento de la demanda, la escasez de disparos es el próximo obstáculo. "Estamos limitados por la falta de vacunas en la región", dijo.

La directora interina del organismo de control de la salud local, Yulia Potselueva, dijo a los periodistas el 16 de julio que el problema del suministro de vacunas se resolvería en un futuro próximo.

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La UE comienza la revisión en tiempo real de la vacuna Sanofi-GSK COVID-19

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A Sanofi logo is seen during the company's annual results news conference in Paris, France, February 6, 2020. REUTERS/Benoit Tessier
A GlaxoSmithKline (GSK) logo is seen at the GSK research centre in Stevenage, Britain November 26, 2019.  REUTERS/Peter Nicholls

El regulador europeo de medicamentos dijo el martes (20 de julio) que había comenzado una revisión en tiempo real de la vacuna COVID-19 desarrollada por la farmacéutica francesa Sanofi. (SASY.PA) y GlaxoSmithKline de Gran Bretaña (GSK.L), la quinta toma que se encuentra actualmente bajo revisión de este tipo, escribir Pushkala Aripaka en Bengaluru y Matthias Blamont en París, Reuters.

La decisión de iniciar la "revisión continua" de la vacuna, Vidprevtyn, se basó en los resultados preliminares de estudios de laboratorio y ensayos clínicos en etapa inicial en adultos, la Agencia Europea de Medicamentos (EMA) dicho.

Los ensayos globales en etapa tardía para la vacuna candidata contra el coronavirus a base de proteínas comenzaron en mayo.

Sanofi y GSK esperan obtener aprobaciones para fines de 2021 después de que los resultados de las primeras etapas mostraran que la vacuna produce una respuesta inmune sólida. Leer más

"La EMA evaluará el cumplimiento de Vidprevtyn con los estándares habituales de la UE en cuanto a eficacia, seguridad y calidad", dijo el regulador, sin dar detalles sobre los datos que había recibido hasta ahora y un cronograma esperado para su aprobación.

Las revisiones continuas de la EMA tienen como objetivo acelerar el proceso de aprobación al permitir que los investigadores envíen hallazgos en tiempo real antes de que los datos finales del ensayo estén disponibles.

Sanofi dijo que otras revisiones continuas de su vacuna también estaban a punto de comenzar en Gran Bretaña, Canadá y Singapur, así como con la Organización Mundial de la Salud.

Vidprevtyn utiliza la misma tecnología que una de las vacunas contra la influenza estacional de Sanofi. Se combinará con un adyuvante, una sustancia que actúa como refuerzo de la inyección, fabricada por GSK.

Otros candidatos a vacuna COVID-19 en la revisión continua de la UE son los de CureVac (5CV.DE), Novavax (NVAX.O), Sinovac (SVA.O) y el ruso Sputnik V.

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