Votación plenaria: normas más estrictas de la UE sobre #MoneyLaundering y #TerrorismFinancing

Si es aprobada por los eurodiputados, la nueva directiva evitaría que el sistema financiero de la UE se utilice para financiar actividades delictivas. También prohibiría el ocultamiento a gran escala de los fondos y aportaría más transparencia con respecto a la verdadera propiedad de las empresas y los fideicomisos.

Anteriormente, los registros de los beneficiarios reales de las empresas eran accesibles solo para aquellos que podían demostrar un interés legítimo, periodistas y ONG, por ejemplo. Bajo la nueva legislación, serían accesibles para todos, y los registros nacionales estarían interconectados para facilitar la cooperación entre los estados miembros.

'Mantener el dinero sucio fuera del sistema bancario europeo'

Las nuevas reglas también incluyen disposiciones para los registros de los beneficiarios reales de los fideicomisos y un registro de cuentas bancarias y cajas de seguridad. Autor conjunto de Informe del parlamento sobre el tema Krišjānis Kariņš explicó: "Si Europol busca un criminal en un estado miembro, podrán ver en qué otros países tiene cuentas esta persona".

El miembro letón del PPE agregó: "El objetivo es mantener el dinero sucio fuera del sistema bancario europeo. Los bancos tienen que saber quién está detrás de cada cuenta. Hay dos problemas con el dinero sucio; Una es que destruye la economía y la otra que puede financiar el terrorismo ".

Terrorismo con pocos recursos

Coautor Judith Sargentini de los Verdes / EPT dijo: "Dejamos en claro que si no quiere demostrar quién es el propietario, será difícil hacer negocios en Europa". El eurodiputado holandés también señala que en Europa hoy en día es posible financiar el terrorismo “Con muy poco dinero”: “Alquilas un auto o incluso puedes robarlo y te encuentras con una multitud de personas. Esto no cuesta dinero, lo único que cuesta dinero es pagar salarios a los militantes del Estado Islámico ".

Kariņš señala que las fuentes de financiamiento del terrorismo son muchas: “Es a través de actividades ilícitas, dinero proveniente del mercado negro, el comercio de bienes ilegales, armas o contrabando de personas. Este dinero ingresa al sistema bancario europeo y se lava ”.

Tarjetas prepago y monedas criptográficas.

Las nuevas reglas reducirían el umbral para identificar a los titulares de tarjetas prepagas anónimas de € 250 a € 150. Sargentini señala que este cambio fue de gran importancia para las autoridades nacionales: "Las autoridades francesas insistieron, diciendo que los coches de alquiler utilizados en los ataques en Francia han sido pagados con tarjetas anónimas".

La nueva legislación también requeriría que las plataformas de cambio de moneda virtual y los proveedores de billetera custodios ejerzan la diligencia debida y pongan fin al anonimato asociado con dichos intercambios. “Ahora decimos que los proveedores de plataformas y aquellos que mantienen bitcoins en su billetera necesitan conocer a sus clientes tal como lo hacen los bancos. Es bastante revolucionario ”, explica Sargentini.

Kariņš señala que los propietarios de las monedas criptográficas querrán convertirlas en euros si desean comprar algo: "Ahí es cuando las monedas criptográficas entrarán en el sistema bancario europeo y, en este punto, queremos que los bancos pregunten quién es este cliente y dónde. El dinero [virtual] se origina ".

La nueva legislación apunta a cerrar el financiamiento criminal sin obstaculizar el funcionamiento normal de los mercados financieros y los sistemas de pago, como las tarjetas de débito prepagas. "El objetivo es crear problemas para los delincuentes, pero no para los europeos comunes y honestos", dice Karinš. "No queremos hacer que las personas vuelvan al efectivo", agrega Sargentini.

Próximos pasos

 El texto final de la directiva, que ha sido objeto de un acuerdo informal entre el Parlamento y el Consejo, se presentará a voto plenario en 19 abril. Una vez que entre en vigor, los estados miembros tendrán 18 meses para garantizar el cumplimiento.

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