Foco en el dinero sucio de Europa

La legislación contra el blanqueo de dinero aprobada en el Parlamento Europeo el 20 de mayo tiene como objetivo arrojar luz sobre las áreas donde los delincuentes lavan dinero sucio, pero reducir la burocracia y la inflexibilidad de las leyes vigentes, Timothy Kirkhope, eurodiputado, uno de los principales miembros del parlamento sobre la nueva ley, dijo. 

La directiva tiene como objetivo actualizar la ley con los desarrollos tecnológicos que hacen que sea mucho más difícil vincular el efectivo a delitos como el tráfico, el terrorismo o la corrupción. Funcionará sobre la base de la evaluación de riesgos, de modo que la mayoría de las personas que transfieren dinero o montan negocios apenas se vean afectadas.

Sin embargo, también arrojará luz sobre aquellos que utilizan empresas falsas para depositar dinero o disfrazan activos; y requerirá más información para acompañar la transferencia de fondos, en línea con los nuevos estándares internacionales. En octubre de 2013, el primer ministro del Reino Unido, David Cameron, se comprometió a hacer público un nuevo registro central de beneficiarios reales de empresas (aquellas personas que disfrutan de los beneficios de la propiedad de un activo o empresa, incluso si nominalmente no son propietarios del activo). Dijo: "Tenemos que centrar la atención en quién es dueño de qué y dónde fluye realmente el dinero".

La legislación adoptada hoy busca que la información sobre el beneficiario final esté más disponible. Sin embargo, Kirkhope pudo asegurar una disposición importante dentro del acuerdo final que aborda las preocupaciones sobre la intrusión en fideicomisos y testamentos. La directiva ahora evita específicamente que se divulgue información confidencial, a menos que exista un riesgo grave de que se abuse del fideicomiso con fines de blanqueo de capitales. Kirkhope redactó la posición del parlamento sobre el fortalecimiento de las reglas con respecto a la información que acompaña a todas las transferencias bancarias y electrónicas, para llenar los vacíos y lagunas que pueden ser utilizados por criminales y terroristas para lavar fondos.

Las transferencias futuras requerirían que se transmita cierta información básica sobre el beneficiario junto con la transferencia, y los proveedores deberían establecer procedimientos basados ​​en el riesgo para determinar cuándo es necesario ejecutar o rechazar una transferencia, o para exigir más información si se sospecha de un acto sucio. En el debate plenario de esta semana, Kirkhope, portavoz del grupo de justicia y asuntos de interior del grupo de conservadores y reformistas europeos, dijo: "Si se corta el flujo de dinero, se puede cortar el alcance de los grupos criminales y terroristas y ayudar a proteger la estabilidad de nuestra economía y del individuo. El poder y los daños que puede causar el lavado de dinero nunca deben ser subestimados. En lo que respecta a la actividad delictiva en nuestros mercados económicos, la transparencia es un arma poderosa.

"Los delincuentes no deben tener ningún lugar donde esconderse, por lo tanto, debemos mirar más allá de los rincones de la UE y cooperar con el resto del mundo. La capacidad de seguir el dinero a través de las fronteras y recuperar activos debe reducirse, al igual que el espacio en qué delincuentes pueden operar. Creo que este paquete ayudará en ese empeño.

"El objetivo principal de estos informes era corregir los errores del pasado. Durante años, tanto los consumidores como las empresas tuvieron dificultades para implementar la legislación anterior. Nuestro objetivo esta vez ha sido crear una forma sensata, proporcionada y eficaz de avanzar en la lucha contra el blanqueo de capitales Este informe tiene como objetivo minimizar la burocracia para las empresas y las molestias para los consumidores, así como proporcionar un nuevo régimen duro en la lucha contra el dinero ilícito.

"La protección de la privacidad de las personas también fue una prioridad clave. Parte de la información más privada y personal que existe sobre una persona está contenida en testamentos y fideicomisos, por lo tanto, era importante que obtuviéramos el acuerdo de que solo las autoridades apropiadas podrían ver y utilizar esta información. Al asegurarnos de que esta disposición estuviera en vigor, nos aseguramos de que no hubiera lagunas legales para los delincuentes y de proteger la privacidad de las personas.

"La lucha contra el lavado de dinero ha ganado hoy una nueva arma en su arsenal. Con nuevos métodos de pago que surgen todos los días y con una tecnología cada vez más sofisticada, nos enfrentamos a un desafío difícil, pero creo que la luz solar es el mejor desinfectante. Creo que esta legislación brilla un luz brillante en la dirección de la criminalidad ".

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