Parlamento más estricta la normativa contra el blanqueo de dinero

Los propietarios finales de empresas y fideicomisos tendrían que estar incluidos en los registros públicos de los países de la UE, en virtud del borrador de las normas contra el blanqueo de dinero que votó el Parlamento el martes. El proyecto de ley también requeriría que los bancos, auditores, abogados, agentes inmobiliarios y casinos, entre otros, estén más atentos a las transacciones sospechosas realizadas por sus clientes. El objetivo es hacer que los negocios poco fiables sean más difíciles de ocultar y luchar contra la evasión fiscal.

"Los registros públicos harán la vida más difícil a los delincuentes que intentan ocultar su dinero. Nuestra economía actualmente pierde enormes cantidades por la evasión fiscal", dijo la relatora del Comité de Libertades Civiles Judith Sargentini (Verdes / EFA, NL). "Hoy es un buen día para los ciudadanos respetuosos de la ley, pero un día pésimo para los delincuentes", añadió el ponente de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios, Krišjānis Kariņš (PPE, LV).

Se registra para mostrar quién está realmente detrás de una empresa.

En virtud de la directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD), modificada por los eurodiputados, un registro central público en cada país de la UE incluiría información sobre los beneficiarios finales de todo tipo de acuerdos legales, incluidas empresas, fundaciones, participaciones y fideicomisos.

Estos registros estarían interconectados en toda la UE y estarían "a disposición del público tras la identificación previa de la persona que desea acceder a la información a través del registro básico en línea", dicen los eurodiputados. No obstante, insertaron varias disposiciones en la AMLD enmendada para proteger la privacidad de los datos y garantizar que solo se ingrese la información mínima necesaria en el registro.

Cuidado con las transacciones dudosas ...

Las reglas propuestas requerirían que los bancos, instituciones financieras, auditores, abogados, contadores, asesores fiscales y agentes inmobiliarios, entre otros, estén más atentos a las transacciones sospechosas que realicen sus clientes. Los casinos están incluidos en el alcance del borrador de las reglas, pero los estados miembros pueden excluir otros servicios de juego que presenten un riesgo bajo.

Anuncio

La AMLD enmendada prevé un enfoque basado en el riesgo, que permite a los Estados miembros identificar, comprender y mitigar mejor los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El Parlamento también votó sobre el Reglamento de transferencia de fondos, que tiene como objetivo mejorar la trazabilidad de los pagadores y beneficiarios y sus activos.

... y personas políticamente expuestas

Las reglas sobre las “personas políticamente expuestas”, es decir, las personas con un riesgo de corrupción superior al habitual debido a los cargos políticos que ocupan, se amplían a las personas políticamente expuestas “nacionales”. Estas personas son aquellas a las que el estado miembro ha "encomendado o han sido encomendadas funciones públicas destacadas", como jefes de estado, miembros de gobierno, jueces de la corte suprema y miembros de parlamentos.

En caso de relaciones comerciales de alto riesgo con tales personas, se deben implementar medidas adicionales, por ejemplo, para establecer la fuente de riqueza y la fuente de fondos involucrados.

Próximos pasos

El Parlamento Europeo votó en primera lectura del proyecto de ley, con el fin de consolidar el trabajo realizado hasta ahora y entregarlo al próximo Parlamento. Esto garantiza que los eurodiputados recién elegidos en mayo puedan decidir no empezar de cero, sino basarse en el trabajo realizado durante el mandato actual.

La resolución legislativa sobre la AMLD fue aprobada por 643 votos contra 30 con 12 abstenciones y la resolución legislativa sobre transferencia de fondos por 627 votos contra 33 y 18 abstenciones.

Comparte este artículo: