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COVID-19 revela las deficiencias de un sistema de comercio basado en papel

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Según un informe reciente de la Cámara de Comercio Internacional, a medida que COVID-19 revela las deficiencias de un sistema de comercio basado en papel, las instituciones financieras (IF) están encontrando formas de mantener el comercio en circulación. Afirma que el problema que se enfrenta hoy tiene su origen en la vulnerabilidad más persistente del comercio: el papel. El papel es el talón de Aquiles del sector financiero. La interrupción siempre iba a suceder, la única pregunta era cuándo, escribe Colin Stevens.

Los datos preliminares de la ICC muestran que las instituciones financieras ya sienten que están siendo afectadas. Más del 60% de los que respondieron al reciente suplemento COVID-19 de la Encuesta comercial esperan que sus flujos comerciales disminuyan al menos un 20% en 2020.

La pandemia introduce o agrava desafíos al proceso de financiación del comercio. Para ayudar a combatir los aspectos prácticos de la financiación del comercio en un entorno COVID-19, muchos bancos indicaron que estaban tomando sus propias medidas para relajar las reglas internas sobre la documentación original. Sin embargo, solo el 29% de los encuestados informa que sus reguladores locales han brindado apoyo para ayudar a facilitar el comercio en curso.

Es un momento crítico para las actualizaciones de infraestructura y una mayor transparencia, y si bien la pandemia ha causado muchos efectos negativos, un impacto positivo potencial es que ha dejado claro a la industria que es necesario realizar cambios para optimizar los procesos y mejorar la situación general. funcionamiento del comercio internacional, la financiación del comercio y el movimiento de dinero.

Ali Amirliravi, director ejecutivo de LGR Global de Suiza y fundador de Moneda de la ruta de la seda, explicó cómo su firma ha encontrado soluciones a estos problemas.

“Creo que se trata de integrar nuevas tecnologías de manera inteligente. Tomemos a mi empresa, por ejemplo, LGR Global, cuando se trata de movimiento de dinero, nos enfocamos en 3 cosas: velocidad, costo y transparencia. Para abordar estos problemas, estamos liderando con tecnología y utilizando elementos como blockchain, monedas digitales y digitalización general para optimizar las metodologías existentes.

Ali Amirliravi, CEO de LGR Global de Suiza y fundador de Silk Road Coin,

Ali Amirliravi, director ejecutivo de LGR Global de Suiza y fundador de Silk Road Coin

"Está bastante claro el impacto que las nuevas tecnologías pueden tener en cosas como la velocidad y la transparencia, pero cuando digo que es importante integrar las tecnologías de una manera inteligente, eso es importante porque siempre debes tener en cuenta a tu cliente, lo último Lo que queremos hacer es introducir un sistema que realmente confunda a nuestros usuarios y complique su trabajo. Por un lado, la solución a estos problemas se encuentra en las nuevas tecnologías, pero por otro lado, se trata de crear una experiencia de usuario que es fácil de usar e interactuar y se integra sin problemas en los sistemas existentes, por lo que es un acto de equilibrio entre la tecnología y la experiencia del usuario, ahí es donde se creará la solución.

"Cuando se trata del tema más amplio del financiamiento de la cadena de suministro, lo que vemos es la necesidad de mejorar la digitalización y la automatización de los procesos y mecanismos que existen a lo largo del ciclo de vida del producto. En la industria del comercio de múltiples productos básicos, hay muchas partes interesadas diferentes , intermediarios, bancos, etc., y cada uno de ellos tiene su propia forma de hacerlo: existe una falta general de estandarización, particularmente en el área de la Ruta de la Seda. La falta de estandarización conduce a confusión en los requisitos de cumplimiento, documentos comerciales, cartas de crédito, etc., y esto significa retrasos y mayores costos para todas las partes. Además, tenemos el gran problema del fraude, que debe esperar cuando se trata de tal disparidad en la calidad de los procesos y los informes. La solución aquí es una vez más, utilizar la tecnología y digitalizar y automatizar tantos de estos procesos como sea posible: el objetivo debería ser eliminar el error humano de la ecuación.

"Y aquí está lo realmente emocionante de llevar la digitalización y la estandarización al financiamiento de la cadena de suministro: esto no solo hará que hacer negocios sea mucho más sencillo para las empresas, sino que esta mayor transparencia y optimización también hará que las empresas sean mucho más atractivas para el exterior. inversores. Es beneficioso para todos los involucrados aquí ".

¿Cómo cree Amirliravi que estos nuevos sistemas pueden integrarse en la infraestructura existente?

“Esta es realmente una pregunta clave, y es algo en lo que pasamos mucho tiempo trabajando en LGR Global. Nos dimos cuenta de que puede tener una gran solución tecnológica, pero si crea complejidad o confusión para sus clientes, terminará causando más problemas de los que resuelve.

En la industria de la financiación del comercio y el movimiento de dinero, eso significa que las nuevas soluciones deben poder conectarse directamente a los sistemas de clientes existentes; con API, todo esto es posible. Se trata de cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y las fintech y asegurarse de que los beneficios de la digitalización se entreguen con una experiencia de usuario perfecta.

El ecosistema de financiación del comercio tiene varios interesados ​​diferentes, cada uno con sus propios sistemas. Lo que realmente vemos una necesidad es una solución de extremo a extremo que brinde transparencia y velocidad a estos procesos, pero que aún pueda interactuar con los sistemas bancarios y heredados en los que se basa la industria. Ahí es cuando comenzará a ver que se están realizando cambios reales ".

¿Dónde están los focos globales de cambio y oportunidades? Ali Amirliravi dice que su empresa, LGR Global, se centra en el área de la Ruta de la Seda, entre Europa, Asia Central y China, por algunas razones principales:

“Primero, es un área de increíble crecimiento. Si miramos a China, por ejemplo, ha mantenido un crecimiento del PIB de más del 6% durante los últimos años, y las economías de Asia central están registrando cifras similares, si no más altas. Este tipo de crecimiento significa mayor comercio, mayor propiedad extranjera y desarrollo de subsidiarias. Es un área donde realmente puede ver la oportunidad de aportar mucha automatización y estandarización a los procesos dentro de las cadenas de suministro. Se mueve mucho dinero y se establecen nuevas asociaciones comerciales todo el tiempo, pero también hay muchos puntos débiles en la industria.

La segunda razón tiene que ver con la realidad de la fluctuación cambiaria en la zona. Cuando decimos países del Área de la Ruta de la Seda, estamos hablando de 68 países, cada uno con sus propias monedas y las fluctuaciones de valor individualizadas que vienen como un subproducto de eso. El comercio transfronterizo en este ámbito significa que las empresas y las partes interesadas que participan en la financiación tienen que afrontar todo tipo de problemas en materia de cambio de divisas.

Y aquí es donde las demoras bancarias que ocurren en el sistema tradicional realmente tienen un impacto negativo en los negocios en el área: debido a que algunas de estas monedas son muy volátiles, puede darse el caso de que para cuando finalmente se liquide una transacción, el El valor real que se transfiere termina siendo significativamente diferente al que se hubiera acordado inicialmente. Esto causa todo tipo de dolores de cabeza cuando se trata de tener en cuenta todos los aspectos, y es un problema que me ocupé directamente durante mi tiempo en la industria ".

Amirliravi cree que lo que estamos viendo en este momento es una industria que está lista para el cambio. Incluso con la pandemia, las empresas y las economías están creciendo, y ahora hay más impulso que nunca hacia soluciones digitales y automatizadas. El volumen de transacciones transfronterizas ha estado creciendo de manera constante en un 6% durante años, y solo la industria de pagos internacionales por sí sola vale 200 mil millones de dólares.

Números como ese muestran el potencial de impacto que podría tener la optimización en este espacio.

Temas como el costo, la transparencia, la velocidad, la flexibilidad y la digitalización son tendencia en la industria en este momento, y a medida que los acuerdos y las cadenas de suministro continúan volviéndose cada vez más valiosos y complejos, las demandas de infraestructura aumentarán de manera similar. Realmente no es una cuestión de "si", es una cuestión de "cuándo": la industria se encuentra en una encrucijada en este momento: está claro que las nuevas tecnologías agilizarán y optimizarán los procesos, pero las partes están esperando una solución que sea segura y confiable lo suficiente para manejar transacciones frecuentes y de gran volumen, y lo suficientemente flexible para adaptarse a las complejas estructuras de acuerdos que existen dentro del financiamiento comercial. "

Amirliravi y sus colegas de LGR Global ven un futuro emocionante para la industria del financiamiento comercial y el movimiento de dinero b2b.

“Creo que algo que vamos a seguir viendo es el impacto de las tecnologías emergentes en la industria”, dijo. “Cosas como la infraestructura de la cadena de bloques y las monedas digitales se utilizarán para brindar mayor transparencia y velocidad a las transacciones. También se están creando monedas digitales de bancos centrales emitidas por el gobierno, y esto también tendrá un impacto interesante en el movimiento de dinero transfronterizo.

"Estamos analizando cómo se pueden utilizar los contratos inteligentes digitales en la financiación comercial para crear nuevas cartas de crédito automatizadas, y esto se vuelve realmente interesante una vez que incorpora la tecnología IoT. Nuestro sistema puede activar transacciones y pagos automáticamente en función de las flujos de datos. Esto significa, por ejemplo, que podríamos crear un contrato inteligente para una carta de crédito que libere automáticamente el pago una vez que un contenedor de envío o un barco de envío llegue a una ubicación determinada. O, un ejemplo más simple, los pagos podrían activarse una vez El conjunto de documentos de cumplimiento se verifica y se carga en el sistema. La automatización es una tendencia tan importante que veremos que se interrumpen más y más procesos tradicionales.

"Los datos seguirán desempeñando un papel fundamental en la configuración del futuro de la financiación de la cadena de suministro. En el sistema actual, muchos datos están aislados y la falta de estandarización realmente interfiere con las oportunidades generales de recopilación de datos. Sin embargo, una vez que este problema se resuelve, una plataforma de financiamiento comercial digital de extremo a extremo podría generar grandes conjuntos de datos que podrían usarse para crear todo tipo de modelos teóricos y conocimientos de la industria. Por supuesto, la calidad y sensibilidad de estos datos significa que la gestión de datos y la seguridad será increíblemente importante para la industria del mañana.

"Para mí, el futuro de la industria del financiamiento comercial y el movimiento de dinero es brillante. Estamos entrando en la nueva era digital, y esto significará todo tipo de nuevas oportunidades comerciales, particularmente para las empresas que adoptan tecnologías de próxima generación".

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Cómo funcionan las soluciones de financiamiento comercial digital para abordar las preocupaciones de COVID-19

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A medida que COVID-19 se extiende por todo el mundo, los servicios de mensajería y el movimiento de documentos en papel se han ralentizado. Una revisión reciente de la supervivencia de los coronavirus humanos en las superficies encontró una gran variabilidad, que iba de dos horas a nueve días. escribe Colin Stevens.

El tiempo de supervivencia depende de varios factores, incluido el tipo de superficie, la temperatura, la humedad relativa y la cepa específica del virus.

Con las rutas de envío y los puertos interrumpidos, más países ingresando a los bloqueos y la presión sobre los exportadores, las redes logísticas y los bancos, existe un fuerte incentivo para que las empresas que comercian internacionalmente digitalicen sus documentos.

El negocio del comercio de múltiples productos básicos es muy complejo: hay una serie de partes interesadas, intermediarios y bancos que operan juntos para hacer que las transacciones se concreten. Estos acuerdos tienen un valor enorme y ocurren con mucha frecuencia: es un negocio de gran volumen.

En un comercio internacional típico, hasta 36 documentos emitidos por diferentes partes de diferentes países se envían primero a un productor o empresa comercial, luego se procesan y luego se envían a los bancos, todo lo cual empeora la propagación del virus.

Por lo tanto, las partes involucradas en el comercio mundial tienen que recurrir a soluciones digitales, como firmas electrónicas y plataformas que ofrecen documentos digitalizados, para garantizar que sus acuerdos y documentos de financiamiento comercial se puedan firmar virtualmente.

En lo que se llama los 'países de la Ruta de la Seda', las áreas entre Europa, Asia Central y China, algunas empresas que están utilizando todos los procesos manuales y otras que se están moviendo hacia lo digital, no hay estandarización.

Una organización internacional con el objetivo de incrementar el comercio entre miembros y estados es la Cámara de Comercio Internacional de la Ruta de la Seda.

Uno de sus miembros principales es Ali Amirliravi, director ejecutivo de LGR Global de Suiza y fundador de Moneda de la Ruta de la Seda, una criptomoneda diseñada para facilitar el comercio internacional transfronterizo a lo largo de los países de la Franja y la Ruta.

Hablando en este sitio web, dijo:

Ali Amirliravi, director ejecutivo de LGR Global de Suiza

Ali Amirliravi, director ejecutivo de LGR Global of Switzerland

“La pandemia de COVID ha puesto de relieve muchos de los problemas que existen actualmente en las cadenas de suministro globales. Para empezar, vimos los riesgos del llamado estilo de producción "justo a tiempo" y lo que puede suceder cuando las empresas utilizan las propias cadenas de suministro como instalaciones de almacenamiento. Todos vieron las interrupciones y retrasos en el suministro de máscaras quirúrgicas y equipo de protección personal; la falta general de transparencia en los sistemas tradicionales realmente se puso de manifiesto.

"Vimos la necesidad de documentación y control de datos de alta calidad; la gente quería saber exactamente de dónde procedían sus productos y qué puntos de contacto existen a lo largo de la cadena de suministro. Y luego, por supuesto, vimos la necesidad de velocidad; la demanda estaba ahí, pero las cadenas de suministro tradicionales tropezaron con una serie de problemas para generar y entregar los productos a tiempo, especialmente una vez que se hicieron cumplir los requisitos legales y de cumplimiento.

"Por el lado del movimiento de dinero, observamos un aumento de las tarifas, escasez de monedas y retrasos bancarios que realmente interfieren con las operaciones comerciales críticas. En tiempos de crisis, incluso las pequeñas ineficiencias pueden tener un impacto negativo enorme; esto es cierto especialmente en la industria del comercio de productos básicos, donde el tamaño y el volumen de la transacción es tan grande.

"Todos estos son problemas de los que la industria ha sido consciente desde hace algún tiempo, pero la crisis de COVID ha demostrado la necesidad de actuar ahora para que podamos superar estos problemas. Es un momento crítico para las actualizaciones de infraestructura y una mayor transparencia, y mientras La pandemia ha causado muchos efectos negativos, un impacto positivo potencial es que ha dejado claro a la industria que es necesario realizar cambios para optimizar los procesos y mejorar el funcionamiento general del comercio internacional, la financiación del comercio y el movimiento de dinero ".

Ali Amirliravi sugiere algunas de las soluciones a estos problemas:

“Creo que se trata de integrar nuevas tecnologías de forma inteligente. Tome mi empresa, por ejemplo, LGR Global. Cuando se trata de movimiento de dinero, nos enfocamos en tres cosas: velocidad, costo y transparencia. Para abordar estos problemas, estamos liderando con tecnología y utilizando elementos como blockchain, monedas digitales y digitalización general para optimizar las metodologías existentes.

"Está bastante claro el impacto que las nuevas tecnologías pueden tener en cosas como la velocidad y la transparencia, pero cuando digo que es importante integrar las tecnologías de una manera inteligente, eso es importante porque siempre debes tener en cuenta a tu cliente, lo último que haríamos Lo que queremos hacer es introducir un sistema que confunda a nuestros usuarios y complique su trabajo. Por un lado, la solución a estos problemas se encuentra en las nuevas tecnologías, pero por otro lado, se trata de crear una experiencia de usuario que es fácil de usar e interactuar y se integra perfectamente en los sistemas existentes ".

En una emergencia mundial, el comercio internacional puede ralentizarse, pero no debe detenerse. Incluso cuando COVID-19 revela las deficiencias de un sistema de comercio basado en papel, presenta a empresas como LGR Crypto Bank una oportunidad para modernizar la función y la naturaleza del comercio.

“En la industria de la financiación del comercio y el movimiento de dinero, eso significa que las nuevas soluciones deben poder conectarse directamente a los sistemas de los clientes existentes”, dijo Amirliravi. “Usando APIs, todo esto es posible. Se trata de cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y las fintech, y asegurarse de que los beneficios de la digitalización se entreguen con una experiencia de usuario perfecta ".

 

 

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Las monedas estables de las grandes tecnologías pueden dañar la privacidad y la innovación: BCE

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En esta imagen de ilustración, 21 de junio de 2019, se muestran representaciones de moneda virtual frente al logotipo de Libra. REUTERS / Dado Ruvic / Ilustración

Una moneda estable administrada por una gran empresa de tecnología, como la de Facebook FB.O libra propuesta, plantearía preocupaciones sobre la protección de datos e incluso ahogaría la innovación financiera, dijo el miércoles (4 de noviembre) el miembro de la junta del Banco Central Europeo, Fabio Panetta, Escribe Francesco Canepa.

“Los temas en juego van desde la seguridad de los datos y el cumplimiento de la ley de protección de datos de la UE hasta cortar el alma de la innovación financiera europea”, dijo Panetta.

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No podemos permitirnos los paraísos fiscales en la era de #Coronavirus

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El canciller británico Rishi Sunak, nombrado para el puesto hace poco más de un mes, anunció El conjunto más significativo de medidas políticas británicas desde la Segunda Guerra Mundial el viernes 20 de marzo.  El paquete de barrido, que incluye una exención de impuestos de £ 30 mil millones para las corporaciones y un compromiso del gobierno de pagar parte de los salarios de los ciudadanos por primera vez en la historia británica, hubiera sido impensable para una administración conservadora hace solo unas semanas. La naturaleza sin precedentes de las medidas, así como la seriedad con que Sunak las anunció, llevaron a casa la realidad del tsunami económico que desencadenó la pandemia de coronavirus.

La economía global, como un comentarista señaló, va a un paro cardíaco. Los bancos centrales de Tokio a Zurich tienen recortado tasas de interés, pero esto solo puede hacer mucho para aliviar el dolor de millones de trabajadores que se quedan en casa, las líneas de ensamblaje se paralizan y los mercados de valores entran en caída libre.

Es casi imposible predecir la magnitud del daño económico mientras que la mayor parte del mundo todavía lucha por contener la propagación exponencial del virus, y aunque aún queda mucho incierto. ¿El virus, por ejemplo, se desvanecen gracias a una combinación de estrictas medidas de cuarentena y clima más cálido, ¿solo para regresar con venganza en el otoño, causando una devastadora doble caída en la actividad económica?

Lo que es casi seguro es que Europa está entrando en una nueva crisis financiera. "Los tiempos extraordinarios requieren medidas extraordinarias" aceptado La directora del BCE, Christine Lagarde, subrayó que "no hay límites para nuestro compromiso con el euro". Las principales economías del bloque, algunas de las cuales fueron coqueteando con la recesión incluso antes de la pandemia, seguramente superarán los límites de déficit del 3%. Son que otros para jugar rápido y flojo con las normas de ayuda estatal de la UE, también, ya que las firmas más afectadas, particularmente las principales aerolíneas, incluidas Air France y Lufthansa, pueden necesitar ser nacionalizadas para evitar que se retiren.

A medida que los formuladores de políticas intentan mantener sus economías a flote durante, y después de, esta fase aguda de la pandemia, necesitarán cada pedazo de ingresos. Es indignante, entonces, que unos $ 7 billones en riqueza privada sean oculto en jurisdicciones secretas, mientras que la evasión de impuestos corporativos a través de paraísos fiscales extraterritoriales drena hasta $ 600 mil millones al año de las arcas del gobierno. Nueva investigación indicado que el 40% de las ganancias de las empresas multinacionales se extraen en alta mar.

La Red de Justicia Fiscal ha identificado un "eje de evasión", el Reino Unido, los Países Bajos, Suiza y Luxemburgo, que en conjunto representan la mitad de la evasión fiscal mundial. El Reino Unido tiene una responsabilidad particular por no haber tomado medidas enérgicas contra la malversación financiera generalizada que ocurre en sus territorios de ultramar. Si bien el personal del NHS en la primera línea de la epidemia de coronavirus ha expresó Preocupados porque están siendo tratados como "carne de cañón" en medio de una grave escasez de equipo de protección, los tres escondites en alta mar más notorios del mundo son los territorios británicos de ultramar.

La más famosa es probablemente las Islas Caimán, que la UE metido en su lista negra de paraísos fiscales a principios de este año. Durante décadas, empresas desafortunadas desde Enron hasta Lehman Brothers escondido sus activos problemáticos en las islas idílicas, mientras que empresas como el gigante minero Glencore supuestamente canalizaron fondos de soborno a través del territorio británico de ultramar.

Los caimanes han hecho un intento reciente de deshacerse de esta reputación como un salvaje oeste fiscal, comprometiéndose a revelar a los propietarios corporativos para 2023, una medida que pondría a la nación insular en línea con las directivas de la UE. Mientras tanto, sin embargo, siguen surgiendo historias que ilustran cómo las compañías sin escrúpulos se están aprovechando de la regulación laxa de los Cayman.

Hace solo unos meses, la Corporación de Inversión del Golfo (GIC), un fondo de propiedad conjunta de los seis países del Golfo,preguntaron Los tribunales de las Islas Caimán y los Estados Unidos para investigar los "cientos de millones de dólares" que aparentemente han desaparecido del Fondo Portuario, un vehículo financiero con sede en las Islas Caimán.

Según los documentos presentados ante los tribunales, el patrocinador del Fondo Portuario, KGL Investment Company, puede haber estado involucrado en el desvío de los ingresos de la venta de activos del Fondo Portuario en Filipinas. El GIC sostiene que el Fondo Portuario vendió un proyecto de infraestructura filipino por aproximadamente $ 1 mil millones, pero solo reveló $ 496 millones en ganancias y desembolsó solo $ 305 millones a los inversores del fondo.

Los "faltantes" $ 700 millones no solo se evaporaron en el éter, por supuesto. Parece altamente plausible que la discrepancia haya ido al menos en parte hacia el costoso esfuerzo de cabildeo que el Fondo Portuario ha montado para sacar a sus ex ejecutivos, Marsha Lazareva y Saeed Dashti, de la prisión en Kuwait, donde han sido encerrados después de ser condenados. de malversación de fondos públicos. El lobby de alto poder campaña acumuló una suma de millones de dólares y atrapó a todos, desde Louis Freeh, el jefe del FBI de 1993 a 2001, hasta Cherie Blair, la esposa del ex primer ministro británico Tony Blair.

La sórdida saga es la ilustración perfecta de cómo las empresas astutas pueden explotar la falta de supervisión reguladora en paraísos fiscales como las Islas Caimán para mantener el efectivo fuera de las arcas públicas. Hay innumerables ejemplos de este tipo. Netflix supuestamente cambia dinero a través de tres compañías holandesas diferentes para mantener baja su factura fiscal global. Hasta hace solo unos meses, el titán tecnológico Google tomó ventaja de una laguna fiscal llamada el "doble sándwich irlandés, holandés", canalizando enormes sumas a través de Irlanda a "empresas fantasmas" en paraísos fiscales, incluidas Bermudas y Jersey, ambas dependencias británicas.

Los líderes europeos ya no pueden permitirse la inacción de acabar con estos agujeros negros financieros. Ibrahim Mayaki, copresidente de un panel de la ONU creado recientemente sobre flujos financieros ilícitos, remarcard que "el dinero que se esconde en los paraísos fiscales extraterritoriales, lavado a través de compañías fantasma y robado directamente de las arcas públicas debe destinarse a acabar con la pobreza, educar a todos los niños y construir infraestructura que cree empleos y ponga fin a nuestra dependencia de los combustibles fósiles".

En este momento, se debe adaptar las camas de cuidados críticos, garantizar que los médicos italianos que tratan a pacientes con coronavirus tengan los guantes que podrían salvar sus propias vidas y brindar apoyo a las pequeñas empresas de Europa para que no se desmoronen.

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