Normas más estrictas sobre el lavado de dinero para combatir la evasión fiscal y la financiación del terrorismo

La cuarta directiva contra el lavado de dinero (AMLD) obligará por primera vez a los estados miembros de la UE a mantener registros centrales de información sobre los propietarios "beneficiarios" finales de las entidades corporativas y otras entidades legales, así como de los fideicomisos. Estos registros centrales no estaban previstos en la propuesta inicial de la Comisión Europea, pero fueron incluidos por los eurodiputados en las negociaciones. El texto también establece obligaciones específicas de información para bancos, auditores, abogados, agentes inmobiliarios y casinos, entre otros, sobre las transacciones sospechosas realizadas por sus clientes.'

Los registros centrales serán accesibles para las autoridades y sus unidades de inteligencia financiera (sin ninguna restricción), para las 'entidades obligadas' (como los bancos que realizan sus deberes de "debida diligencia del cliente") y también para el público (aunque el acceso público puede ser sujeto al registro en línea de la persona que lo solicita y al pago de una tarifa para cubrir los costos administrativos) .Para acceder a un registro, una persona u organización (por ejemplo, periodistas de investigación u ONG) deberá, en cualquier caso, demostrar un interés legítimo en la sospecha de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y en delitos determinantes que puedan ayudar a financiarlos, como corrupción, delitos fiscales y fraude. Estas personas podrían acceder a información como el nombre del beneficiario final, mes y año de nacimiento, nacionalidad, país de residencia y detalles de la propiedad. Cualquier exención al acceso proporcionado por los Estados miembros será posible sólo "caso por caso, en circunstancias excepcionales".

La información de registro central sobre fideicomisos será accesible solo por las autoridades y entidades obligadas.

Medidas especiales para personas 'políticamente expuestas'

El texto aclara las reglas sobre "personas políticamente expuestas", es decir, personas con un riesgo de corrupción mayor al habitual debido a los cargos políticos que ocupan, como jefes de estado, miembros de gobierno, jueces de la corte suprema y miembros del parlamento. , así como sus familiares.

Cuando existan relaciones de negocios de alto riesgo con este tipo de personas, las medidas adicionales deben ser puestos en su lugar, por ejemplo, para establecer el origen del patrimonio y de los fondos involucrados, dice la directiva.

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Rastreo de las transferencias de fondos

Los diputados también aprobaron una "transferencia de fondos" regulación, que tiene como objetivo mejorar la trazabilidad del ordenante y el beneficiario y sus activos.

Próximos pasos

Los Estados miembros tendrán dos años para transponer la directiva contra el lavado de dinero en sus leyes nacionales. Las transferencias de regulación de los fondos será directamente aplicable en todos los Estados miembros 20 días después de su publicación en el Diario Oficial de la UE.